АСКО покоя не дает: АСВ требует с Фардиева и Ко 479 миллионов
Субсидиарный иск поступил в татарстанский арбитраж в рамках банкротства страховой компании
«Контролировавшие страховую организацию (АСКО) лица совершали действия по перечислению денежных средств в пользу технических контрагентов, а также замещали ликвидные ценные бумаги и недвижимое имущество векселями технической организации», — заявило АСВ, объясняя, зачем подало иск о субсидиарке к Ильшату Фардиеву, Ильдару Галяутдинову и целому «зонтику» компаний их орбиты на 479 млн рублей. Татарстанская команда, напомним, отрицала любые махинации. Подробности — в материале «БИЗНЕС Online».
С Фардиева и Галяутдинова требуют 479 миллионов
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) 15 марта направило в арбитраж Татарстана заявление о привлечении лиц, контролировавших ООО «СГ „АСКО“», к субсидиарной ответственности на 479 млн рублей. Об этом АСВ сообщило сегодня в своем пресс-релизе.
Заявление подано в отношении следующих юрлиц и физлиц: бывшего гендиректора СГ «АСКО» Алексея Невского (ранее Курлович), замдиректора Евгения Степанова, еще одного гендиректора группы Ранизы Башировой, ПАО «Акибанк», ООО «ЖилЭнергоСервис», ООО «Камский бекон», ООО «Челны-Бройлер», ОАО «ЗК „Энергия“», главы Акибанка Ильдара Галяутдинова, совладелицы «Камского бекона» Эльзы Галяутдиновой, бенефициара «Агросилы» Ильшата Фардиева, совладельца АСКО Александра Клевцова, совладельцев Акибанка Васимы Ашраповой и Гульсины Миннехановой.
В ходе конкурсного производства агентство установило, что «контролировавшие страховую организацию лица совершали действия по перечислению денежных средств в пользу технических контрагентов, а также замещали ликвидные ценные бумаги и недвижимое имущество векселями технической организации», сообщило АСВ. «Помимо этого, в ходе конкурсного производства был выявлен факт приобретения контролировавшими страховую организацию лицами доли в уставном капитале технической организации», — говорится в пресс-релизе. 24 декабря 2020 года аналогичное заявление о взыскании 522 млн рублей уже было подано в отношении Курловича и Степанова.
Все-таки претензии ЦБ — к Фардиеву и Ко?
Напомним, что проблемы у страховой группы «АСКО» всплыли в публичном пространстве в 2017 году. 25 декабря 2017-го ЦБ ввел в АСКО временную администрацию сроком на 6 месяцев «в связи с ненадлежащим исполнением обществом с ограниченной ответственностью „Страховая группа „АСКО“ плана восстановления платежеспособности». 22 января ЦБ приостановил действие лицензий страховой группы, предписав в течение 10 дней устранить выявленные нарушения. 9 февраля регулятор отозвал у АСКО все лицензии «в связи с неисполнением страховщиком предписания Банка России надлежащим образом».
Незадолго до этого решения ЦБ компания была продана бывшими бенефициарами новым собственникам. До декабря АСКО владели юридические и физические лица из орбиты влияния Галяутдинова — Акибанк, «Челны-Бройлер», «Камский Бекон». В ноябре же компания стала собственностью московского ООО «УК „Сити Ассет Менеджмент“» на 99,9%, остаток достался некоей Наталье Комаровой из Москвы. Это предприниматели с весьма специфической репутацией на страховом рынке. «БИЗНЕС Online» подробно писал о том, что официально новым собственником стал владелец московской юридической конторы «РЭК» Гусейн Мусаев, однако за ним прослеживается команда профессиональных «могильщиков» пошатнувшихся страховых компаний в лице Михаила Гришина и, возможно, его постоянных партнеров Дениса Бурякова и Ильи Аносова. Гришин хорошо известен на рынке тем, что, выкупая близкие к банкротству страховые компании, в кратчайшие сроки выводит из них все активы, после чего общество ликвидируется с большими долгами. Под началом новых владельцев АСКО проработала около трех недель.
Чуть позже, 12 января, регулятор сообщил компрометирующие данные: временная администрация нашла утерю 65 тыс. полисов ОСАГО и 6,5 тыс. квитанций формы А7. Пропажа полисов в компании обнаружилась в результате инвентаризации бланков строгой отчетности. В сообщении были перечислены номера исчезнувших полисов и квитанций и приведено предупреждение автовладельцам, что действительными они считаться не смогут: страховых возмещений не получат покупатели всех полисов, реализованных с 25 декабря 2017 года включительно. По факту недостачи подали заявление в правоохранительные органы.
Кроме того, временная администрация, пришедшая в АСКО в декабре 2017-го, обнаружила «обстоятельства, которые дают основания полагать о наличии в деятельности бывшего руководства и собственников общества признаков осуществления операций, направленных на вывод активов на общую сумму более 900 миллионов рублей». Что за активы — деньги, имущество или обязательства, в пресс-релизе ЦБ не уточнялось. Регулятор лишь отметил, что направил эту информацию в генпрокуратуру, МВД и следком России — «для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений».
В 2018 году гендиректор при татарстанском менеджменте Баширова в беседе с «БИЗНЕС Online» категорически опровергла участие татарстанских топ-менеджеров и экс-владельцев в выводе активов. В своем подробном комментарии она напомнила непростую историю передачи активов, отметив, что «сегодня экс-руководство и акционеры страховой группы „АСКО“ — это компания ООО „УК „Сити Ассет Менеджмент“». «Именно ее владельцам после длительных переговоров была продана в конце прошлого года страховая компания. Прежние акционеры приобрели АСКО в начале 2000-х годов и заговорили о продаже открыто в начале 2008-го — переговоры велись и с немецкой страховой группой, и с такими компаниями, как „АльфаСтрахование“ и Газпромбанк. Это было время экономического кризиса в стране, большого спроса не наблюдалось, но в период стабилизации активные переговоры возобновились. По итогам изучения активов и всех необходимых нормативных документов АСКО перешла к ООО „УК „Сити Ассет Менеджмент“ — к компании, являющейся лицензированным участником финансового рынка», — рассказала Баширова.
Она напомнила, что свои доли в страховой компании новым владельцам передали в общей сложности 7 юридических и 6 физических лиц. «А в период продажи ООО „УК „Сити Ассет Менеджмент“ прежними акционерами были переданы все активы, денежные средства и недвижимость общей стоимостью 2,02 миллиарда рублей. В подтверждение этому сегодня имеются все необходимые документы», — заверила собеседница.
«Мы действовали абсолютно добросовестно и открыто. Отмечу также, что доля банка измерялась 17,9 процента, и не продавать ее, при том что все остальные реализовали свои доли, было бы безумием», — рассказывал в интервью «БИЗНЕС Online» предправления Акибанка Галяутдинов.
Тогда регулятор не называл подозреваемых в выводе активов из страховой компании — выходило, будто тень подозрения падала на новых хозяев. Однако нынешний релиз АСВ указывает на то, что в махинациях подозревают именно татарстанцев. «БИЗНЕС Online» направил запросы в Акибанк и «Агросилу» с просьбой прокомментировать иск АСВ. Но на момент публикации материала ответы еще не поступили.
Распродажа продолжается
Как и многие другие банкротства финансовых организаций, банкротство АСКО продолжается уже три года. Срок конкурсного производства в отношении СК в последний раз был продлен до 14 сентября 2021 года.
По итогам инвентаризации балансовая стоимость имущества компании составила более 2,1 млрд рублей. Была выявлена недостача в размере 1,2 млрд рублей. Наибольшая сумма недостачи пришлась на документально неподтвержденную дебиторскую задолженность юридических и физических лиц.
В конце 2018 года начали распродавать имущество конкурсной массы. Торгами занимается Российский аукционный дом. На продажу выставили 17 офисов, квартир в Набережных Челнах, Казани, Альметьевске, Нижнекамске, Заинске и Стерлитамаке, а также 25 автомобилей. Крупным лотом стало несколько помещений в здании бывшего офиса компании на Вахитова, 24 и Вахитова, 28 в Челнах. За 28,4 млн рублей их купил индивидуальный предприниматель Ильдар Хабибуллин.
Торги идут до сих пор. Например, на 23 марта 2021 года назначили торги по праву требования по вексельной задолженности ООО «УК „Сити Ассет Менеджмент“» стоимостью аж 456 млн рублей. Кроме того, все еще продаются права требования с других юридических и физических лиц.
Кроме того, АСВ обратилось в Арбитражный суд РТ по сомнительным сделкам группы. Так, конкурсный управляющий просил признать недействительными договоры купли-продажи земельных участков сельхозназначения, заключенные между ООО «СГ „АСКО“» и ООО «ЖилЭнергоСервис», а также с ОАО «Земельная корпорация „Энергия“», договор купли-продажи участка с ООО «Челны-Бройлер», договор купли-продажи акций Акибанка между АСКО и физлицами, а также между АСКО и ООО «Камский Бекон». Сейчас в картотеке дела десятки ответвлений в апелляционной и других инстанциях.