Как жителям Башкирии не стать жертвой финансовой пирамиды
0
84
[prefix]УФА, 5 апр 2019. /ИА «Башинформ», Станислав Шахов/.[/prefix] Ленинский суд Уфы арестовал на два месяца предварительного следствия [a=http://www.bashinform.ru/news/1292403-v-bashkirii-krupnyy-kooperativ-obmanul-lyudey-na-summu-okolo-30-mln-rubley/?sphrase_id=9379794]председателя потребительского кооператива «Инвестсоцвклад»[/a] Евгения Митина. Следствие считает его виновным в крупном мошенничестве и обмане 520 пайщиков на более чем 30 млн рублей.
Ежегодно жертвами пирамид в России становятся тысячи граждан. Вместе с экспертами Банка России с портала [a=https://fincult.info/]«Финансовая культура»[/a] мы подготовили инструкцию, как распознать мошенников и что делать, если все-таки попал к ним в сети.
[card number= name=[b]Что такое финансовая пирамида?[/b]]Когда вы вкладываете деньги в банк, он зарабатывает их, вкладываясь в ценные бумаги, или отдает эти деньги другим в кредит под более высокий процент. Работу банков контролирует Центробанк – они обязательно получают лицензию, там множество запретов и ограничений, а если что-то случится, государство вернет вкладчикам до 1,4 млн рублей.
«Финансовая пирамида» — мошенническое предприятие, которое маскируется под законное, но ничего не производит и не продает, а получает прибыль только за счет привлечения новых участников. При такой схеме зарабатывает верхушка – низы почти в ста процентах случаев теряют все свои сбережения. Современные пирамиды действуют стремительно: агрессивная реклама, сбор денег с тех, кто верит в чудо и… все.
Организаторы чаще скрываются с деньгами обманутых вкладчиков, чтобы на новом месте открыть другой инвестиционный проект. Пока не попадут в тюрьму. По оценкам Банка России и правоохранительных органов, средняя продолжительность жизни пирамиды сократилась с 10 месяцев до трех.[/card][card number= name=[b]Какие бывают пирамиды? [/b]][b]1) Классическая «финансовая пирамида»[/b] Организаторы не скрывают сути. Они убедительно объясняют, как работают, и убеждают вкладчиков, что сегодня этот бизнес еще более успешен, чем в 90-е. Например, якобы за счет привлечения людей через интернет.
[b] [/b] [b]2) Пирамида – «инвестиционная компания»[/b] Мошенники позиционируют себя как инвестиционное предприятие. Они придумывают громкие и привлекательные названия: «ИТ-компания», «интернет-компания», «инновационный проект» и зазывают приобрести их акции и облигации, обещая вкладывать деньги в высокодоходное строительство, в золотодобычу или в сверхэффективное производство (правда, не совсем понятно, в какое именно).
Тут необходимо пояснить, что не каждый «инновационный проект» - мошенники, это может быть вполне законопослушное и даже нужное для экономики предприятие. Как понять, кто перед вами – читайте ниже.
[b]3) Пирамида – «кредитная организация»[/b] Мошенники обманывают людей, которые не могут получить кредит в банке из-за плохой кредитной истории либо не могут его выплачивать. Пирамида прикидывается микрофинансовой организацией или даже банком, мошенники называют себя «кредитными бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг» и предлагают избавить людей от «надоевших кредитов» или, наоборот – получить заём «если банк отказал». Все, что нужно – внести процент от суммы кредита, а дальше «юристы все сделают». Печальный пример такой компании – «Древпром», появившейся в Стерлитамаке.
[b]4) Пирамида как что-то еще
[/b]Мошенники удивительно изобретательны, они маскируются под приличные организации: управляющие компании, потребительские кооперативы, известные компании. Порой не так просто понять, что перед вами - настоящая компания или финансовый «пузырь». [/card][card number= name=[b]Как понять, что перед вами – пирамида? [/b]]Самое главное, на что нужно обратить внимание -[b] лицензия Банка России[/b] (либо Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг/Федеральной службы по финансовым рынкам) на ведение заявленной деятельности. Вкладывать деньги в компанию без лицензии нельзя! Проверить, настоящая лицензия или нарисована в «фотошопе», можно в «[a=http://www.cbr.ru/credit/main.asp]Справочнике по кредитным организациям[/a]» и «[a=https://www.cbr.ru/finmarket/nfo/]Справочнике участников финансового рынка[/a]».
Вот еще семь способов:
- Компания зарегистрирована буквально вчера, у нее минимальный уставный капитал (10 000 рублей) и единственный учредитель. Проверить все это можно в [a=https://egrul.nalog.ru/index.html]Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России[/a].
- Организация активно рекламируется и публично обещает неслыханно высокий доход, намного выше рыночного уровня. На легальном фондовом рынке такие заявления запрещены.
- Вам заявляют, что рисков нет. Настоящие инвестиционные компании предупреждают вкладчиков о рисках инвестиций.
- Вам нужно внести предварительный взнос - небольшую сумму денег, чтобы вас допустили до возможности вложиться в проект. Это явный признак нечестной игры.
- Компания заявляет, что инвестирует в высокодоходные предприятия (нефте- или золотодобыча, строительство, криптовалюты), но предоставить подтверждающие документы не может или не торопится.
- Из договора непонятно, несет ли компания ответственность перед вами в случае, если что-то пойдет не так. Или понятно, что ответственности перед вами никто не несет.
- Вас просят приводить новых клиентов. [/card][card number= name=[b]Что делать, если все-таки попался мошенникам?[/b]]За организацию «финансовой пирамиды» можно привлечь к уголовной ответственности – виновным грозит штраф до 1,5 миллиона рублей и лишение свободы до двух лет, а за рекламу мошеннических схем – штраф до 50 тысяч. Но вину нужно еще доказать.
Чтобы наказать обманщиков и вернуть свои деньги, необходимо:
- Составить письменную претензию в адрес компании. Требуйте вернуть деньги и сообщите организаторам, что обратитесь в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела, если вам не вернут средства.
- Скорее всего, создатели пирамиды откажутся вернуть вам деньги. Тогда идите в полицию или прокуратуру и пишите там заявление о наличии признаков состава преступления (правонарушения).
- Также нужно будет подать в суд гражданский иск «О взыскании вложенных денежных средств, неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами и компенсации морального вреда».
- Собрать доказательства – документы, подтверждающие передачу или перечисление денег: договор, выписку по банковскому счету, приходный кассовый ордер.
- Найдите других пострадавших, составьте коллективный иск. Найдите адвоката, у которого есть опыт в таких делах.
- Обязательно предайте дело огласке. Это поможет остановить приток средств, чтобы у пирамиды не появились новые жертвы. [b] [/b][/card][card number= name=[b]Куда еще можно обратиться с жалобами?[/b]]На сайте Банка России есть [a=https://www.cbr.ru/Reception/]форма для обращения[/a]. Здесь рассматривают все жалобы на подозрительные финансовые операции. Также эксперты Центробанка советуют обращаться в проверенные общественные организации, которые помогают жертвам финансовых пирамид. Это:
- Проект [a=http://zapravazaemschikov.ru/]«За права заемщиков»[/a].
- Союз защиты прав потребителей финансовых услуг ([a=http://www.finpotrebsouz.ru/]ФинПотребСоюз[/a]).
- Конфедерация обществ потребителей ([a=http://konfop.ru/]КонфОП[/a]). [/card][card number= name=[b]Мне вернут деньги?[/b]]К сожалению, это не банк, где вклады застрахованы, поэтому гарантировать возврат денег нельзя. Бывают ситуации, когда компанию признают банкротом через суд, распродают ее активы и возмещают деньги (полностью или частично) обманутым вкладчикам, а бывает, что учредители пирамиды успевают вывести все средства и к приходу полиции компания владеет только столом и стареньким компьютером. В любом случае придется набраться терпения.
Вкладчики некоторых «пирамид» могут получить компенсацию от Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. Он компенсирует потерянные средства, но только пострадавшим от организаций, которые есть [a=http://www.fedfond.ru/compensation_payments/companies_registry/ ]в реестре фонда[/a]. Сейчас в нем семь предприятий, зарегистрированных в Башкирии. Это: [list][*]АООТ «Народный дом селенга «Алмаз», г. Бирск, ул. Кольцевая, 10[/*][*]ТОО «Аполлон и К» (Уфа)[/*][*]КПКГ «Восход» (Нефтекамск)[/*][*]ТОО «МИФ» (Уфа)[/*][*]АОЗТ БСТСБ «Нефть и продукты ее переработки» (Уфа)[/*][*]Кредитный потребительский кооператив граждан «Уфакредит»[/*][*]Кредитный потребительский кооператив граждан «Уфакредит плюс».[/*][/list] Максимальная сумма, которую вы можете получить, — 25 тысяч рублей. Ветераны и инвалиды Великой Отечественной войны и их наследники могут рассчитывать на компенсацию в пределах 250 тысяч рублей. Чтобы получить выплаты, обязательно понадобится оригинал документа, подтверждающий, что вы отдали деньги этой организации. В нем должна быть четко прописана сумма, которую вы внесли.
Полный перечень документов, которые вам потребуются, лучше уточнить по телефонам фонда или через его онлайн-приемную: http://www.fedfond.ru/electronic_reception/ по разным пирамидам нужны разные бумаги.[/card]
Ежегодно жертвами пирамид в России становятся тысячи граждан. Вместе с экспертами Банка России с портала [a=https://fincult.info/]«Финансовая культура»[/a] мы подготовили инструкцию, как распознать мошенников и что делать, если все-таки попал к ним в сети.
[card number= name=[b]Что такое финансовая пирамида?[/b]]Когда вы вкладываете деньги в банк, он зарабатывает их, вкладываясь в ценные бумаги, или отдает эти деньги другим в кредит под более высокий процент. Работу банков контролирует Центробанк – они обязательно получают лицензию, там множество запретов и ограничений, а если что-то случится, государство вернет вкладчикам до 1,4 млн рублей.
«Финансовая пирамида» — мошенническое предприятие, которое маскируется под законное, но ничего не производит и не продает, а получает прибыль только за счет привлечения новых участников. При такой схеме зарабатывает верхушка – низы почти в ста процентах случаев теряют все свои сбережения. Современные пирамиды действуют стремительно: агрессивная реклама, сбор денег с тех, кто верит в чудо и… все.
Организаторы чаще скрываются с деньгами обманутых вкладчиков, чтобы на новом месте открыть другой инвестиционный проект. Пока не попадут в тюрьму. По оценкам Банка России и правоохранительных органов, средняя продолжительность жизни пирамиды сократилась с 10 месяцев до трех.[/card][card number= name=[b]Какие бывают пирамиды? [/b]][b]1) Классическая «финансовая пирамида»[/b] Организаторы не скрывают сути. Они убедительно объясняют, как работают, и убеждают вкладчиков, что сегодня этот бизнес еще более успешен, чем в 90-е. Например, якобы за счет привлечения людей через интернет.
[b] [/b] [b]2) Пирамида – «инвестиционная компания»[/b] Мошенники позиционируют себя как инвестиционное предприятие. Они придумывают громкие и привлекательные названия: «ИТ-компания», «интернет-компания», «инновационный проект» и зазывают приобрести их акции и облигации, обещая вкладывать деньги в высокодоходное строительство, в золотодобычу или в сверхэффективное производство (правда, не совсем понятно, в какое именно).
Тут необходимо пояснить, что не каждый «инновационный проект» - мошенники, это может быть вполне законопослушное и даже нужное для экономики предприятие. Как понять, кто перед вами – читайте ниже.
[b]3) Пирамида – «кредитная организация»[/b] Мошенники обманывают людей, которые не могут получить кредит в банке из-за плохой кредитной истории либо не могут его выплачивать. Пирамида прикидывается микрофинансовой организацией или даже банком, мошенники называют себя «кредитными бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг» и предлагают избавить людей от «надоевших кредитов» или, наоборот – получить заём «если банк отказал». Все, что нужно – внести процент от суммы кредита, а дальше «юристы все сделают». Печальный пример такой компании – «Древпром», появившейся в Стерлитамаке.
[b]4) Пирамида как что-то еще
[/b]Мошенники удивительно изобретательны, они маскируются под приличные организации: управляющие компании, потребительские кооперативы, известные компании. Порой не так просто понять, что перед вами - настоящая компания или финансовый «пузырь». [/card][card number= name=[b]Как понять, что перед вами – пирамида? [/b]]Самое главное, на что нужно обратить внимание -[b] лицензия Банка России[/b] (либо Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг/Федеральной службы по финансовым рынкам) на ведение заявленной деятельности. Вкладывать деньги в компанию без лицензии нельзя! Проверить, настоящая лицензия или нарисована в «фотошопе», можно в «[a=http://www.cbr.ru/credit/main.asp]Справочнике по кредитным организациям[/a]» и «[a=https://www.cbr.ru/finmarket/nfo/]Справочнике участников финансового рынка[/a]».
Вот еще семь способов:
- Компания зарегистрирована буквально вчера, у нее минимальный уставный капитал (10 000 рублей) и единственный учредитель. Проверить все это можно в [a=https://egrul.nalog.ru/index.html]Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России[/a].
- Организация активно рекламируется и публично обещает неслыханно высокий доход, намного выше рыночного уровня. На легальном фондовом рынке такие заявления запрещены.
- Вам заявляют, что рисков нет. Настоящие инвестиционные компании предупреждают вкладчиков о рисках инвестиций.
- Вам нужно внести предварительный взнос - небольшую сумму денег, чтобы вас допустили до возможности вложиться в проект. Это явный признак нечестной игры.
- Компания заявляет, что инвестирует в высокодоходные предприятия (нефте- или золотодобыча, строительство, криптовалюты), но предоставить подтверждающие документы не может или не торопится.
- Из договора непонятно, несет ли компания ответственность перед вами в случае, если что-то пойдет не так. Или понятно, что ответственности перед вами никто не несет.
- Вас просят приводить новых клиентов. [/card][card number= name=[b]Что делать, если все-таки попался мошенникам?[/b]]За организацию «финансовой пирамиды» можно привлечь к уголовной ответственности – виновным грозит штраф до 1,5 миллиона рублей и лишение свободы до двух лет, а за рекламу мошеннических схем – штраф до 50 тысяч. Но вину нужно еще доказать.
Чтобы наказать обманщиков и вернуть свои деньги, необходимо:
- Составить письменную претензию в адрес компании. Требуйте вернуть деньги и сообщите организаторам, что обратитесь в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела, если вам не вернут средства.
- Скорее всего, создатели пирамиды откажутся вернуть вам деньги. Тогда идите в полицию или прокуратуру и пишите там заявление о наличии признаков состава преступления (правонарушения).
- Также нужно будет подать в суд гражданский иск «О взыскании вложенных денежных средств, неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами и компенсации морального вреда».
- Собрать доказательства – документы, подтверждающие передачу или перечисление денег: договор, выписку по банковскому счету, приходный кассовый ордер.
- Найдите других пострадавших, составьте коллективный иск. Найдите адвоката, у которого есть опыт в таких делах.
- Обязательно предайте дело огласке. Это поможет остановить приток средств, чтобы у пирамиды не появились новые жертвы. [b] [/b][/card][card number= name=[b]Куда еще можно обратиться с жалобами?[/b]]На сайте Банка России есть [a=https://www.cbr.ru/Reception/]форма для обращения[/a]. Здесь рассматривают все жалобы на подозрительные финансовые операции. Также эксперты Центробанка советуют обращаться в проверенные общественные организации, которые помогают жертвам финансовых пирамид. Это:
- Проект [a=http://zapravazaemschikov.ru/]«За права заемщиков»[/a].
- Союз защиты прав потребителей финансовых услуг ([a=http://www.finpotrebsouz.ru/]ФинПотребСоюз[/a]).
- Конфедерация обществ потребителей ([a=http://konfop.ru/]КонфОП[/a]). [/card][card number= name=[b]Мне вернут деньги?[/b]]К сожалению, это не банк, где вклады застрахованы, поэтому гарантировать возврат денег нельзя. Бывают ситуации, когда компанию признают банкротом через суд, распродают ее активы и возмещают деньги (полностью или частично) обманутым вкладчикам, а бывает, что учредители пирамиды успевают вывести все средства и к приходу полиции компания владеет только столом и стареньким компьютером. В любом случае придется набраться терпения.
Вкладчики некоторых «пирамид» могут получить компенсацию от Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. Он компенсирует потерянные средства, но только пострадавшим от организаций, которые есть [a=http://www.fedfond.ru/compensation_payments/companies_registry/ ]в реестре фонда[/a]. Сейчас в нем семь предприятий, зарегистрированных в Башкирии. Это: [list][*]АООТ «Народный дом селенга «Алмаз», г. Бирск, ул. Кольцевая, 10[/*][*]ТОО «Аполлон и К» (Уфа)[/*][*]КПКГ «Восход» (Нефтекамск)[/*][*]ТОО «МИФ» (Уфа)[/*][*]АОЗТ БСТСБ «Нефть и продукты ее переработки» (Уфа)[/*][*]Кредитный потребительский кооператив граждан «Уфакредит»[/*][*]Кредитный потребительский кооператив граждан «Уфакредит плюс».[/*][/list] Максимальная сумма, которую вы можете получить, — 25 тысяч рублей. Ветераны и инвалиды Великой Отечественной войны и их наследники могут рассчитывать на компенсацию в пределах 250 тысяч рублей. Чтобы получить выплаты, обязательно понадобится оригинал документа, подтверждающий, что вы отдали деньги этой организации. В нем должна быть четко прописана сумма, которую вы внесли.
Полный перечень документов, которые вам потребуются, лучше уточнить по телефонам фонда или через его онлайн-приемную: http://www.fedfond.ru/electronic_reception/ по разным пирамидам нужны разные бумаги.[/card]