"Норникель" разработал сервис для токенизирования товаров и услуг
Центробанк России одобрил проект "Норильского никеля" по созданию в России уникальной экосистемы, которая позволит "оцифровать" (токенизировать) разного рода товары и услуги, в том числе металлы. Электронная площадка будет выступать в качестве оператора, обеспечивающего процесс перевода прав на владение активом в цифровой вид (токен) при помощи блокчейна. Эксперты называют этот проект выдающимся достижением для рынка.
Цифровая реальность
Технология блоковой цепи, или блокчейн, появилась менее 10 лет назад – во всяком случае, массовая аудитория впервые услышала и заговорила о ней после выхода на рынок криптовалюты биткоин.
Блокчейн – это технология децентрализованного хранения и распределенного внесения записей о транзакциях, основанная на криптографических методах защиты информации, позволяющая исключить посредника. Эта система имеет массу вариантов применения, как в интересах бизнеса, так и на государственном уровне – согласно "дорожной карте", подготовленной "Ростехом", до 2024 года на ее развитие будет потрачено 28,4 млрд рублей, в том числе 9,5 млрд бюджетных средств.
По данным недавнего исследования компании Tractica, к 2025 году объем мирового рынка блокчейна достигнет примерно $20 млрд. Еще одни аналитики, на этот раз из Gartner, прогнозируют, что к 2023 году около трети компаний с годовым доходом больше $5 млрд будут в той или иной степени пользоваться преимуществами, которые предоставляет блокчейн. Не отстает от мира и Россия – специалисты компаний MindSmith и Waves Enterprise подсчитали, что число корпоративных блокчейн-проектов в РФ только за первую половину 2019 года выросло на 45% в годовом выражении.
Сегодня Банк России сообщил об успешном пилотном тестировании в своей регулятивной "песочнице" блокчейн-платформы, разработанной "Норильским никелем". В данном случае под "песочницей" подразумевается специальный инструмент Центробанка, позволяющий тестировать инновационные технологии и сервисы на финансовом рынке. В случае их успешного пилотирования (как и произошло с проектом "Норникеля") можно инициировать подготовку изменений в законодательстве, направленных на снятие барьеров для внедрения инноваций.
Блокчейн-платформа "Норникеля" позволяет оцифровывать (токенизировать) товары, услуги, ценные бумаги и другие активы. Особенность площадки — возможность выпуска гибридных токенов, обеспеченных одновременно различными активами. Выпускать цифровые токены на площадке сможет не только металлургический гигант, но и любая другая организация, а покупать — широкий круг инвесторов.
"Это был один из самых масштабных проектов "песочницы". Мы детально изучили новую бизнес-модель и ее соответствие потребностям рынка. Важная деталь сервиса — использование гибридных токенов, которые позволяют легко подстраиваться под запросы бизнеса и потребителей и предоставляют гибкие решения для привлечения инвестиций", — отметил директор департамента финансовых технологий Банка России Иван Зимин.
По итогам пилотирования Банк России предложил включить в проект федерального закона "О цифровых финансовых активах" положения, необходимые для внедрения и развития таких решений на формирующемся рынке цифровых активов, которые были поддержаны государственными органами и бизнесом.
Токены для всего
Уникальная экосистема, которую создаст блокчейн-платформа "Норникеля", позволит "оцифровать" (токенизировать) любые активы и обеспечит последующее обращение размещенных токенов Asset-Backed Coin (ABC-токенов). ABC — это токен, который может быть обеспечен биржевыми товарами (например, золотом, палладием, газом, нефтью и т. д.), правами требования, вытекающими из договоров, финансовыми инструментами, недвижимостью, услугами и иными активами.
Создатели платформы уверяют, что новый сервис будет максимально безопасным для его пользователей. Все эмитенты и владельцы токенов будут обязаны пройти идентификацию на платформе. Идентификация будет организована с учетом требований как текущего, так и проектируемого законодательства.
"Это может стать первым значимым проектом в России как по токенизации, так и по практическому промышленному применению технологии распределенных реестров. Для эмитентов новая технология означает снижение издержек, возможность привлечения финансирования на более выгодных финансовых условиях и повышение ликвидности активов, а для инвесторов — доступ к новым перспективным инструментам для инвестирования", — прокомментировал старший вице-президент "Норникеля" Сергей Батехин.
Аналитики также полагают, что блокчейн-платформа окажет благотворное влияние на развитие российского бизнеса. "Несомненно это выдающееся достижение, ведущее к заметному ускорению темпов экономического роста, позитивной динамике занятости, усилению инвестиционной активности и росту производительности труда", — отметил в беседе с "Газетой.Ru" аналитик сектора "Металлы и металлургия" Sova Capital Юрий Власов.
Позитивных взглядов придерживается и инвестиционный стратег "БКС Премьер" Александр Бахтин. "Сама блокчейн-платформа – это известный проект, который поддерживается IBM. Многие крупные компании, которые начинают делать что-то в этом направлении, рассматривают эту платформу. Ее использование определенно дает массу положительных моментов как для компании, так и для потребителей с точки зрения скорости расчетов, простоты и удобства доступа, а также снижения издержек. Потому что и выпуск, и погашение токенов, привязанных к реальным активам, происходит достаточно просто, при этом это надежно, удобно и безопасно", — уверен эксперт.
Еще один специалист, аналитик ГК "Финам" Леонид Делицын полагает, что успех проекта будет зависеть от того, сумеют ли его организаторы убедить потенциальных покупателей приобретать токены.
"Блокчейн входит в число основных технологий четвертой промышленной революции, а заодно и попал в различные российские стратегические списки. Цель выпуска токенов - интенсификация онлайн-торговли металлами и различными привязанными к их стоимости инструментами. В идеале при помощи таких токенов металлурги смогут смягчить влияние колебания спроса", — считает он.
Управляющий партнер Findustrial Consulting Group Алевтина Камелькова уверена, что проект "Норникеля" открывает множество новых возможностей как для самой компании, так и для ее бизнес-партнеров и населения.
По ее словам, для "Норникеля" и его бизнес-партнеров это возможность переводить свои активы в цифровую форму путем выпуска токенов, тем самым увеличивая их оборотоспособность, повышать ликвидность и прозрачность владения своими активами за счет их токенизации, а также привлекать финансирование, в том числе международное, на новых рынках от новых классов инвесторов - при помощи выпуска цифровых инструментов. Что касается населения, то им блокчейн-платформа даст возможность приобретать привычные продукты и услуги в более удобной цифровой форме и инвестировать в новый класс активов. "Особенностью данного проекта является использование гибридных токенов, которые дают возможность комбинировать различные права в выпускаемом инструменте, что поможет участникам рынка достичь конкурентных преимуществ в эпоху развития цифровой экономики", — поделилась эксперт мнением с "Газетой.Ru".
Директор по аналитическим и индустриальным решениям SAS Россия/СНГ Александр Ефимов считает, что запуск блокчейн-платформы — это очень грамотный и логичный шаг для "Норникеля" с точки зрения эволюции бизнеса.
"Современный бизнес быстро устаревает, если основан просто на продукте – нужна инфраструктура, некая экосистема, информационно-технологическая платформа, которая будет задействована разными игроками рынка. И в "Норникеле" как раз ее создают. При этом токены будут привязаны к реальным активам. Это примерно как когда-то валюты были привязаны к золоту, и курс обеспечивался золотым запасом страны. То есть, по сути, это создает доверие к этим самым токенам и человек далеко не воздух будет покупать, приобретая такой актив. Для компании это выход на следующий этап развития. При этом как один из сильнейших эмитентов и фаворитов фондового рынка России, компания явно демонстрирует, что стремится к расширению возможностей инвесторов", — рассказал он "Газете.Ru".