"Киви" пролетит через "Робокассу"?

Как передаёт корреспондент The Moscow Post в Москве, серьезные проблемы возникли у скандального предпринимателя, выходца из НТВ, Сергея Полянского, основавшего одну из крупнейших компаний-агрегаторов онлайн-платежей "Робокасса". В компании, как говорят, ужесточают риск-менеджмент. За последнее время Центробанк отозвал лицензии сразу у нескольких организаций, которые были партнерами "Робокассы" и могли заниматься сомнительными финансовыми операциями.

Возможно, такая же судьба вскоре ждет еще одного партнера компании - "Киви Банк" Сергея Солонина, которому недоброжелатели также пытаются приписать недобросовестное поведение на финансовом рынке. Недоброжелатели считают, что "Робокасса" и "Киви" - два сапога пара, но скоро эту пару могут "отодвинуть" с рынка из-за начавшейся компании по "зачистке" финансового сектора.

В начале апреля 2021 года Центробанк отозвал лицензию у РНКО "РИБ", которая плотно сотрудничала с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами посредством перевода онлайн-платежей, агрегатором которых выступала "Робокасса" Полянского.

Впрочем, прямую "ниточку" к самому господину Полянскому провести трудно, ведь официально компанией давно владеет не он, а британский офшор "Пэйсенд Груп Лимитед". Концы в воду, на Туманный Альбион, а разбираться с возможными неплатежами должны будут сами клиенты, ЦБ, АСВ? Кто угодно, но не Полянский и его структуры.

RIP для РИБ

Как утверждают злые языки, якобы "утонуть" РИБ могла как раз из-за плотного взаимодействия с господином Полянским и его компаниями. Как следует из официального пресс-релиза Центробанка, "РИБ" нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры.

Кроме того, кредитная организация допускала нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Операции же, на которых специализировалась "РИБ", в ЦБ называли непрозрачными, а онлайн-казино, с которыми та имела дело - нелегальными.

Что же это получается? У "РИБ" отозвали лицензию, обозначив нарушения в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. А "Робокасса", один из ключевых партнеров, благодаря которым финансовые операции "РИБ" вообще стали возможны, оказалась как бы не при делах - ни уголовных дел, ни даже проверок в их отношении не проводилось.

И если бы такое происходило в первый раз. Но Сергей Полянский - человек, судя по всему, очень упертый. Ведь до "РИБ" у него в партнерах была такая "замечательная" структура, как "Океан Банк". И она тоже лишилась лицензии - еще в 2016 году.

ЦБ посчитал, что "Океан Банк" проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Об этом пишет ТАСС. То есть, не мог ли он просто выводить деньги неведомо куда и неведомо зачем, без какого-то финансового "выхлопа"?

Кроме того, этот банк тоже не соблюдал требования в области противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем. Ну и финансированию терроризма - в том числе в части порядка идентификации своих клиентов. Опять же добавим от себя - судя по всему, имеется ввиду то, что определить, каким именно физлицам и на какие цели перечисляются средства, было затруднительно.

Более того, банк был вовлечен в проведение сомнительных, в том числе транзитных операций. Кроме того, как утверждают авторы сайта "Банки.ру", якобы впоследствии АСВ обнаружил в банке недостачу на 117 млн рублей.

Куда делись деньги - непонятно до сих пор, а произошло это печальное для "Робокассы" и её бенефициара Полянского событие еще в 2016 году. Результат краха крупнейшего финансового партнера компании стал запрет "Робокассе" проводить переводы в пользу физических лиц и ИП. Запрет тогда был связан и с проблемами РНКО "РИБ", которому тогда же запретили такой тип операций.

И вот, спустя почти пять лет - та же история. По слухам, после краха "РИБ" в "Робокассе" резко ужесточили риск-менеджмент. Например, магазины интимных товаров стали обслуживать 50 на 50 - то есть одних подключают, а других нет. По крайне мере, такие сообщения появляются в сети и пока не опровергнуты компанией. Похоже, у Полянского запахло жаленым, и он резко сокращает издержки. Чего-то боится?

Часть клиентов не понимают, какой подход исповедуют в компании Полянского

Скорее всего, есть чего. Как утверждают авторы того же телеграм-канала "Банкста", якобы "Робокасса" умудрилась "кинуть" множество клиентов с выплатами денег в своей системе. Формальная причина - эти средства пропали в РНКО "РИБ". Вскоре деньги могут обнулиться и в личных кабинетах клиентов "Робокасса". Но сама компания, похоже, вообще не планирует нести за это никакой ответственности.

Более того, переговорив с несколькими клиентами компании, мы выяснили, что не все из них были в курсе того, что "РИБ" не было участником государственной системы страхования вкладов. Вопрос - а был ли такой пункт в договоре? Что это - глупость не читавшего документ клиента, или нечестные действия самой компании?

Следовательно, вопрос - если онлайн платежи поступали, не могли ли они осесть через тот же "РИБ" в каких-то сомнительных конторах. И вот, что любопытно: тот же офшор, на который записана "Робокасса", является учредителем еще двух крайне сомнительных компаний. Первая из них, ООО "Пэйсенд Процессинг", занимающийся деятельностью по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации. Процессинговый центр "Робокассы". В отличие от самой головной компании, он является убыточным. По итогам 2020 года при выручке в 277 млн рублей он ушел в минус на 9,1 млн рублей. Годом ранее - на 12 млн рублей.

Удивляет то, что компания терпит убытки уже который год, но выручка стабильно растет. Зато стоимость активов компании непрерывно падает с того самого 2016 года, как "Океан Банк" лишился лицензии, а у Полянского возникли проблемы с платежами физлицам. Сегодня стоимость активов - 20 млн рублей. Одновременно с этим уставной капитал компании свыше 56 млн рублей.

Как такое может быть? Складывается впечатление, что уставной капитал компании просто накачивают деньгами, для чего деньги могли бы вывести из каких-то других структур. Еще более странная ситуация с другой организацией, которая также на 100% принадлежит "Пэйсенд Груп Лимитед" - ООО "Уилсон Корпорейшн".

За счет чего живет и какую деятельность ведет "Уилсон Корпорейшн" – не ясно

Она и вовсе похоже на пустышку, прокладку, через которую можно было бы вывести деньги. Судите сами - в компании с таким пафосным названием работает всего один человек, а уставной капитал составляет 10 тыс. рублей. Выручка по итогам 2020 года - ноль рублей, прибыль - 6 тыс. рублей. Зато стоимость активов - 9,3 млн рублей, и она подрастает с каждым годом.

А ведь когда-то "Робокасса" начинала, как обычный обменник. Чем-то подобным занимались и основатели скандальной группы "Киви" Сергея Солонина и Андрея Романенко. Все эти предприниматели не скрывают, что поднимались в 90-х, в ситуации полного хаоса и суматохи в финансовой системе. Половив рыбку в мутной воде, сегодня они подмяли под себя львиную долю рынка агрегаторов онлайн платежей.

Полянский умеет выбирать партнеров. При этом его не смущают слухи о том, что "Киви" могла быть связана со скандальным генералом главного Управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД Денисом Сугробовым, и возможным обналичиваем через платежные терминалы "Киви" средств, добытых незаконным путем.

Как рассказал "Московскому комсомольцу" предприниматель Денис Душенов, весь рынок платежных терминалов, на котором Киви так успешно развивался, курировался ГУЭБиПК. Причем именно генералом Сугробовым. Напомним, что еще в апреле 2017 года Сугробов получил 22 года колонии за создание преступного сообщества и 14 эпизодов превышения полномочий. Его подчиненные получили от четырех до 20 лет колонии строгого режима, писал РБК.

Сегодня "Киви банк" испытывает огромные проблемы. Того и гляди, к нему могут появиться вопросы у ЦБ. За год, с февраля 2020 по февраль 2021 года активы банка снизились на 23%, или на 12,5 млрд рублей. Почти четверть за год - падение огромное. За это же время чистая прибыль сократилась на 10%, или на 70 млн рублей. Еще более выразительно снижение кредитного портфеля - сразу на 93%, или на 9,5 млрд рублей. Из банка буквально побежали вкладчики, за год вклады физических лиц сократились на 96%, или на более, чем 12 млрд рублей.

Учитывая, что "Киви" остаётся главным партнером и расчетным банком "Робокассы", понимают ли клиенты Полянского, какие риски нависли над их финансовыми средствами? Впрочем, говорят, подобное притягивает подобное. И что-то подсказывает, что в случае краха "Киви Банка", новых партнеров Полянскому найти уже не удастся. Не говоря уже о ситуации, если к нему самому вдруг появятся вопросы у компетентных органов.