Из первых рук: итоги 1 октября 2020 года
Примета сегодняшнего дня: если птичий клин полетел на юг, жди морозов через две недели и суши шиповник – отличный природный иммуномодулятор. В информационной ленте четверга вновь про ограничения и эпидемию, поэтому Редакция «Выберу.ру» желает отличного физического и финансового здоровья, а также много хороших новостей, таких же интересных и познавательных, как полученные нами от банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, информация будет полезна нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Райффайзенбанк и благотворительный фонд «Хорошие истории» объявили о восьмом открытом конкурсе социально-значимых просветительских проектов «Серебряный возраст». К участию приглашаются инициативы местного сообщества, направленные на социализацию и профессиональную адаптацию представителей старшего поколения, снижение рисков насилия и мошенничества в отношении пожилых людей. Победители получат финансовую поддержку в размере до 100 тыс. руб. для проектов, которые запланированы к реализации с 1 апреля по 31 октября 2021 года. Как комментируют в банке, региональным некоммерческим организациям вновь предоставлена возможность для развития местных сообществ поддержки пожилых людей. 2020 год показал, что сегодня, как никогда, старшему поколению нужна помощь и забота. В этом году у конкурса обновился сайт — теперь там можно не только узнать о других социальных проектах и заявить на конкурс свой, но и отслеживать его статус. Райффайзенбанк проводит конкурс просветительских проектов «Серебряный возраст» с 2013 года. За это время экспертное жюри рассмотрело 644 заявки, из которых 229 проектов получили поддержку на общую сумму 22 млн руб.
ВТБ снижает ставку по кредитам наличными до 6,4%. С 1 октября ставка по кредитам наличными и рефинансированию ниже на на 1,1 п. п. – до 6,4% годовых при условии оформления страхования. До конца года банк планирует значительно увеличить объем потребительского кредитования физлиц. По оценке банка, клиентам предложена одна из самых выгодных ставок на рынке за последние 30 лет. Условие будет действовать до 30 ноября. Клиентам доступен быстрый, удобный и полностью удаленный процесс оформления услуги. Кредиты наличными остаются самыми востребованными розничными продуктами у населения. За восемь месяцев 2020 года ВТБ выдал около 710 тысяч кредитов наличными на сумму более 520 млрд рублей. С начала года кредитный портфель в данном сегменте вырос на 6% до 1,438 млрд рублей. Кредит наличными можно получить в ВТБ от 50 тыс. до 5 млн рублей на любые цели и сроком до семи лет. Программа «Рефинансирование» позволит объединить несколько кредитов других банков в один и погасить задолженность в других кредитных организациях, а также получить дополнительные денежные средства до 5 млн рублей на любые цели.
ВТБ отменил первый взнос по ипотеке для клиентов с маткапиталом и упростил оформление ипотеки для заемщиков с материнским капиталом. Обычно при использовании материнского (семейного) капитала для первоначального взноса клиенту необходимо дождаться перечисления средств из Пенсионного фонда России, чтобы приобрести жилье. ВТБ готов сразу до 100% осуществить расчет с продавцом или застройщиком из кредитных средств, а сумма материнского (семейного) капитала после его получения будет направлена в счет погашения кредита. Предложение доступно для покупки жилья на первичном или вторичном рынке при условии, что клиент имеет право на получение материнского капитала в размере не менее 10% от стоимости приобретаемого объекта. Если сумма капитала ниже, разницу необходимо внести за счет собственных средств.
В 2020 году ВТБ Капитал Инвестиции запустил программу со встроенной благотворительностью. Если смотреть с точки зрения сухих цифр, то устроена программа так: пятую часть вознаграждения за управление активами фонда ВТБ — Фонд Золото управляющая компания направляет в пользу подопечных фонда «Старость в радость» (иначе говоря, с каждой инвестированной клиентом 1000 рублей ВТБ Капитал Инвестиции перечисляет 2 рубля из собственных средств на нужды благотворительного фонда). С начала года фонд «Старость в радость» получил от ВТБ Капитал Инвестиции уже более 1,2 млн рублей. На данный момент фонд распорядился частью полученных средств: они потрачены на обеспечение медикаментами Тульского ПНИ, Торжокского ПНИ Тверской области, Апшеронского ПНИ Краснодарского края, а также на закупку бесконтактных термометров, которые развозят в разные регионы страны по социальным учреждениям, которым помогает «Старость в радость».
Банк Русский Стандарт сообщил — в магазинах «Детский мир» можно оплачивать покупки по QR-коду через СБП. Клиенты крупнейшей розничной сети в сегменте детских товаров «Детский мир» смогут оплачивать покупки по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП) во всех магазинах по всей России. Техническую возможность оплаты с использованием СБП обеспечил Банк Русский Стандарт. Технология работает очень просто: после выбора способа оплаты с помощью СБП нужно отсканировать QR-код смартфоном через мобильное приложение своего банка и подтвердить в нем операцию. Банк плательщика должен быть участником СБП, а также поддерживать в собственном мобильном приложении оплату по QR-кодам. Деньги со счета покупателя будут перечислены получателю сразу после совершения операции.
Клиенты Абсолют Банка в 2020 году стали в два раза чаще покупать жилье в ипотеку в других городах. Лидеров в межрегиональных сделках остается Краснодарский край, где за 2020 год Абсолют Банк выдал кредитов на покупку недвижимости на сумму более 600 миллионов рублей. В 2019 году ипотеку на покупку квартиры в Краснодаре чаще всего брали заемщики из северных регионов России. В 2020 году увеличилось количество сделок с москвичами и жителями центральных регионов. Помимо Краснодара и курортов Краснодарского края — Сочи, Анапы, Геленджика, спросом стала пользоваться Адыгея, а также Новороссийск, Пятигорск и Минеральные Воды. Также популярны квартиры в Москве и Санкт-Петербурге – на них приходится, примерно, 50% сделок. По прогнозам Абсолют Банка, из-за режима самоизоляции и закрытия границ спрос на квартиры в курортных и климатически благоприятных районах продолжит расти. Средняя стоимость однокомнатной квартиры в этих регионах составляет 2−3 миллиона рублей.
Банк «Ренессанс Кредит» успешно завершил прохождение сертификационного аудита на соответствие системы менеджмента информационной безопасности требованиям международного стандарта ISO/IEC 27001. Сертификацию прошли процессы клиентского обслуживания, рассмотрения кредитных заявок и сопровождения держателей пластиковых карт. Как и в предыдущие годы, процедура сертификации была выполнена Британским институтом стандартов (British Standards Institution, далее BSI) — наиболее авторитетным поставщиком услуг сертификации систем управления на международном рынке.
Банк «Санкт-Петербург» продолжает развивать направление потребительского кредитования, в том числе с помощью инструментов цифровизации процессов. Чтобы увеличить объем продаж и предложить клиенту именно то, что ему нужно, Банк использует методы углубленной аналитики. Для поддержки этих методов было найдено решение, которое позволяет точно и быстро осуществлять расчет индивидуальных предложений, – инструмент SAS RTDM (SAS Real-Time Decision Manager). Сегодня Банк «Санкт-Петербург» официально объявляет проект внедрения системы принятия решений для задач кредитного конвейера по потребительским кредитам и кредитным картам успешно завершенным. SAS был выбран Банком в качестве поставщика технологической платформы, т. к. решение SAS RTDM по факту стало стандартом в области принятия решений. Для реализации системы были приглашены компании CSBI и GlowByte.
Банк «Санкт-Петербург» проведет бесплатную онлайн-конференцию для предпринимателей – участников ВЭД, посвященную торговому финансированию и импортным операциям. В рамках конференции участники обсудят интересы сторон при аккредитивной форме расчетов, ознакомятся с видами импортных аккредитивов, узнают о расходах на аккредитив и комиссиях банков, о возможности финансирования с помощью аккредитива, а также рассмотрят примеры краткосрочного и «длинного» финансирования. Вебинар пройдет 2 октября в 10:00. Регистрация доступна по ссылке на сайте.
Банк ДОМ.РФ улучшил условия ипотеки на индивидуальное жилищное строительство. Теперь кредитные средства можно направить не только на приобретение участка с одновременным строительством на нем дома, но и на строительство жилого дома на имеющемся в собственности участке. Расширен перечень договоров, заключаемых в рамках строительства. С целью повышения доступности ипотеки банк расширил географию возможного местонахождения объекта строительства – теперь он может находиться на расстоянии до 50 км от ближайшего крупного населенного пункта. Также клиенты банка могут получить кредит на строительство дома на землях сельскохозяйственного назначения – ранее кредитные средства направлялись только на возведение недвижимости на землях населенных пунктов. Ипотека на строительство индивидуального жилого дома доступна по ставке от 8,6% при уплате первоначального взноса от 50% и подтверждении доходов выпиской из Пенсионного фонда России. Данный способ подтверждения доходов позволяет заемщикам не только снизить ставку на 0,4 п. п., но и упростить оформление кредита – справка заказывается через сотрудника банка без каких-либо усилий со стороны клиента и необходимости лишнего взаимодействия с внешней средой.
ДОМ.РФ сообщил — уровень одобрения заявок на ипотеку возвращается к докризисному. Топ−20 российских банков приняли в августе 604,5 тысячи заявок на оформление ипотечных кредитов. При этом кредитные организации одобрили 62% поданных заявлений от граждан, что примерно на том же уроне, что и до пандемии. Процент одобрения заявлений на получение ипотеки с господдержкой выше и составляет 68,4%. К такому выводу пришли аналитики ДОМ.РФ в совместном исследовании с компанией Frank RG.
ДОМ.РФ в сотрудничестве с агентством Frank RG начинает публикацию ежемесячного рейтинга 20 крупнейших ипотечных банков России. Исследование дает представление о состоянии конкурентной среды на российском ипотечном рынке: динамике реальных ставок предложения в разрезе отдельных сегментов ипотечного рынка, об объемах выдачи ипотеки, а также динамике заявок населения на выдачу ипотечных кредитов.
ВЭБ.РФ совместно с Банком ДОМ.РФ, Корпорацией МСП и Wildberries договорились о стратегическом партнерстве в рамках развития Urban tech. Взаимодействие институтов развития и крупнейшего онлайн-ритейлера России Wildberries создаст возможности для ускоренного развития и акселерации отечественного малого и среднего бизнеса в рамках программы стратегического партнёрства.
Сеть многопрофильных медицинских центров «Альфа-Центр Здоровья» вошла в рейтинг топ−20 крупнейших частных медицинских компаний России по версии Forbes. «Альфа-Центр Здоровья» – федеральная сеть многопрофильных клиник АО «АльфаСтрахование» (управляющая компания — ООО «Медицина АльфаСтрахования»), созданная в 2009 г. Компания предоставляет медицинские услуги жителям 11 городов России, работая как с физическими, так и с юридическими лицами в Москве, Нижнем Новгороде, Тюмени, Ростове-на-Дону, Кирове, Саратове, Самаре, Ярославле, Мурманске и Перми. Сеть занимает 14 место в рейтинге «ТОП 100 частных многопрофильных клиник России 2019 года» аналитического центра Vademecum.
МТС-Банк запускает новый тариф рассчетно-кассового обслуживания (РКО) «Выгодный». Программа ориентирована на быстро развивающийся бизнес, ведущий активные взаиморасчеты с поставщиками. Стоимость ежемесячного обслуживания – 3 450 рублей. Выбрать «Выгодный» могут индивидуальные предприниматели и компании сегмента малого бизнеса при открытии расчетного счета в МТС Банке.
В тариф «Выгодный» входит: открытие расчетного счета в рублях; внутрибанковские переводы на счета юрлиц и ИП в рублях; 50 бесплатных онлайн-переводов в месяц на счета юридических лиц и ИП в других банках; переводы на счета физических лиц без комиссии до 400 тыс. рублей в месяц; переводы средств в бюджеты всех уровней и в государственные внебюджетные фонды; доступ к мобильному и интернет-банкингу; получение необходимых справок по счету; услуга «СМС-информирование».
Банк «Возрождение» представил историческую фотовыставку «Родина Победы — Подмосковье» в Можайске. Выставка «Родина Победы – Подмосковье», организованная банком «Возрождение» при поддержке Издательского дома «Комсомольская правда» и Правительства Московской области и приуроченная к 75-й годовщине Победы, продолжает свое шествие по городам Подмосковья. В этот раз площадкой для уникального фотопроекта стал город Можайск. Экспозиция размещена под открытым небом на Комсомольской площади и доступна всем желающим.