Силовики добрались до банка из "запретки". Это почище дела Тимура Иванова
Через "оборонный" банк "Снежинский" было похищено свыше миллиарда рублей, предназначенных для многодетных семей. Под подозрением оказался глава банка Фёдор Богданчиков, которого задержали по обвинению в организации крупной преступной схемы. До перестройки создатели банка жили в закрытом городе, теперь силовики добрались до банка из "запретки". Это почище дела Тимура Иванова.
Снежинск, наукоград в Челябинской области, является одним из 12 закрытых городов России. До перестройки он не отображался на картах и был окружён высоким забором с колючей проволокой, известен как Челябинск-70, где проводились ядерные исследования. В городе с населением около 50 тысяч человек располагался Всесоюзный НИИ технической физики.
После перестройки ситуация изменилась: заборы убрали, жизнь преобразилась. В городе появился банк "Снежинский", созданный для финансового сопровождения перехода оборонных предприятий и НИИ на мирные рельсы.
На данный момент банк занимает 192-е место в России по объёмам активов (более 8,6 млрд рублей) и старается избегать лишнего внимания со стороны надзорных органов и Центробанка. Его развитие началось в нулевых годах, когда он открыл филиалы в крупных городах региона. Несмотря на мировой финансовый кризис начала десятых, "Снежинский" сохранял свою стабильность и продолжал выдавать кредиты, что привлекло внимание инспекции ЦБ.
С началом проверок и аудитов, которые длились несколько лет, банк продолжал работать, а в 2016 году тихо переоформил лицензию. Всё шло хорошо, пока банк не оказался под проверкой в связи с госпрограммой поддержки многодетных семей, реализуемой через Финансовый институт развития в жилищной сфере.
В 2023 году во время очередного аудита были выявлены подозрительные схемы оформления ипотеки для многодетных семей. В дело вмешались Генпрокуратура и ГУЭБиПК МВД, а также ЦБ начал повторные проверки банка, что вскоре привело к обнаружению похищенного миллиарда. Это оказалось лишь верхушкой айсберга. В марте текущего года прошли обыски у топ-менеджеров и сотрудников "Снежинского", и по мере углубления расследования суммы хищений возросли до 8 миллиардов рублей. Банк прекратил кредитование физических и юридических лиц и закрыл свои представительства в нескольких городах.
В мае состоялся первый арест: начальника отдела кредитования Алексея Копейкина отправили в СИЗО. Ожидалось, что он даст необходимые показания, и вскоре после этого был задержан бессменный глава банка Фёдор Богданчиков.
Он подозревается в регулярном получении денежных средств от своего банковского агента за беспрепятственное оформление документов, что позволяло ему получать бюджетные средства, выделенные для поддержки многодетных семей по фиктивным сделкам. Однако сам он тоже лишь наёмный менеджер. Богданчиков владеет 1,77% акций, тогда как сам банк принадлежит семье бывшего вице-губернатора Челябинской области Игорю Сербинову. Сербинов по образованию экономист, после перестройки работал начальником отдела в строительной организации, затем в финансовом учреждении, а позже основал собственный банк. Многие банкиры того времени исчезали при загадочных обстоятельствах, некоторых даже находили закатанными в бетон. К счастью, Сербинова это не коснулось.
Его первый банк, Промстройбанк, обанкротился при странных обстоятельствах. Тем не менее, это не помешало Сербинову занять пост вице-губернатора Челябинской области при Петре Сумине. После ухода из администрации он быстро стал владельцем различных активов, включая Автоматно-механический завод и Челябинский тракторный завод, а также стал совладельцем птицеводческого холдинга "РАВИС" вместе с другим вице-губернатором Андреем Косиловым.
В какой-то момент предприимчивый банкир смог получить контроль над предприятием "Станкомаш", известным уральским заводом. Он производил продукцию для оборонной промышленности (включая узлы для ракетного комплекса ТЯО "Луна"), а также станки и сельхозтехнику. Однако завод едва не прекратил свое существование; его спасло лишь то, что в 2014 году имущественный комплекс был продан одной федеральной промышленной группе.
Руководство завода, пришедшее после Сербинова, описывало интересную схему. В 2004 году "Станкомаш" продал недостроенное здание за 150 миллионов рублей. Интересно, что часть этих средств попала в компании, контролируемые самим банкиром. Тогда директор завода потребовал от Сербинова вернуть деньги, пригрозив обращением в прокуратуру. Сербинов согласился, но действовал хитро: часть суммы он вернул заводу в виде векселей. Для формального оправдания перевода денег от подконтрольной ему фирмы "Рим" (принадлежавшей его брату) обратно на счет завода была придумана сделка.
Завод и компания "Рим" заключили контракт на куплю-продажу, согласно которому "Рим" якобы приобрёл у "Станкомаша" продукцию на сумму долга. К этому документу был добавлен ещё один — о ответственном хранении, согласно которому "Станкомаш" должен был хранить "проданную" продукцию, но с условием: в случае её утраты завод обязан выплатить значительную неустойку. Спустя год "Рим" подал иск к "Станкомашу", утверждая, что товар действительно пропал. Суд вынес решение о выплате 78 миллионов рублей. Стоит отметить, что все эти схемы проходили гладко, и у правоохранительных органов не возникло вопросов. В настоящее время у семьи бывшего высокопоставленного чиновника есть ряд компаний, в двух из которых он является учредителем — ООО "Профит" и ООО "Л-Авто", обе из которых обладают многомиллионными активами. Эти фирмы находятся в собственности банкира и его сына, экс-депутата челябинской городской думы. Не исключено, что именно в эти компании могли поступать средства из банка "Снежинский". Однако пока правоохранительные органы не выдвигали официальных претензий к Сербинову. По словам наших источников, существует вероятность, что и Богданчиков, который ранее работал под его руководством в отделе кредитования, может начать давать показания. Адвокат Тимур Матвеев, специализирующийся на экономических преступлениях, отметил, что дело "Снежинского" может стать "первым звоночком" для масштабной проверки финансово-кредитной сферы, так как множество банков работает с Дом.рф, и есть вероятность, что аналогичные схемы использовались другими игроками на рынке для вывода средств из государственного бюджета.
В этой области государство осуществляет особый контроль. А в сфере, касающейся многодетных семей, существует немало нелегальных схем, позволяющих использовать выделенные адресно средства не по назначению,
— добавил эксперт.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: