«Апостолы» Доронина: кто завлекал вкладчиков в Finiko?
Заманив в пирамиду тысячи жертв, они хвастались лимузинами и домами в Сочи. Теперь призывают «принять себя в порожняках» и не писать заявлений
«Не ной ты! Я знаю людей — положенцев, воров в законе, ментов, ФСБ. Ты кто такой вообще ***?» — так кинутым вкладчикам Finiko отвечают рекрутеры – «звезды» пирамиды Finiko. Их задачей было «разводить на бабки», на бумаге это называлось «создавать сеть партнеров компании Кирилла Доронина». Самые яркие «звезды» Finiko, имеющие 10-й уровень, привлекали в пирамиду десятки тысяч человек, а сумма вложений их «стада» могла составить несколько миллионов долларов. Сейчас «звезды» в основном ушли в подполье, зачистив свои аккаунты в соцсетях, или вообще убыли с концами в теплые страны. О том, кто стоял за созданием сетей вкладчиков Finiko в Татарстане, сколько они построили пирамид и посадят ли хоть кого-то, — в материале «БИЗНЕС Online».
Для чего пирамиде «звезды» и как заработать 2-3 млн рублей в месяц?
Во время процедуры ареста основателя Finiko Кирилла Доронина прозвучало, что наряду с ним в декабре прошлого года на допросе в главном следственном управлении МВД по Татарстану побывали и его соратники Марат и Эдвард Сабировы, Зыгмунт Зыгмунтовичь, а также некая Юлия Кормишина. По данным «БИЗНЕС Online», Кормишина — одна из «десятых звезд» Finiko в Казани, родном городе Доронина. На допросе она была в качестве свидетеля, и нынешний ее статус по делу неизвестен.
Кто такие «звезды», или по-другому, «лидеры» Finiko? Это те люди, которые завлекают вкладчиков в пирамиду, тем самым повышая свой «уровень», иначе говоря, входя в долю с основателями мошеннической схемы. «Звезды», во-первых, получают единоразовые выплаты за каждого привлеченного вкладчика, а затем уже и постоянный доход в зависимости от суммы внесенных обманутыми людьми денег.
Во-вторых, бонусом «апостолов» была близость к организаторам пирамиды. Например, с ними постоянно проводил интернет-конференции руководитель Finiko Кирилл Доронин. Само собой, на закрытых встречах до них доводилась та информация, которая недоступна обычным вкладчикам, поэтому, уверены потерпевшие, «звезды» успели вывести деньги задолго до начала июля, когда появилась информация о крахе пирамиды.
Как строилась «звездная» сеть Finiko? За счет привлечения новых вкладчиков можно было достичь максимум 10-го уровня. Чтобы стать «звездой» первого уровня, нужно было иметь собственный депозит не менее $1 тыс. и пригласить людей, общая сумма вкладов которых будет не меньше $10 тысяч. Это давало «лидерам» не только начисления по собственным вкладам (якобы заработанные усилиями трейдеров), но и 3% ежемесячно от доходов приглашенных людей и единоразовую выплату в 5% от депозита. Чем выше «звезда», тем больше у нее привлеченных вкладчиков и выманенных у них денег. «Пятая звезда», например, сама должна была вложить не меньше $5 тыс., а также привлечь $100 тыс. от вкладчиков. А вот «десятая звезда» — не меньше $20 тыс. депозита, и привлечение $1 миллиона.
Рекрутеры Finiko были разделены на команды, в каждой из которых должен быть как минимум один человек с «шестой звездой» и два — с «пятой». Ежемесячный допдоход такой «звезде» полагался в размере 3,5% от дохода всех нижестоящих линий. Зарабатывали на вкладчиках «звезды», по их же собственным признаниям, более 2-3 млн рублей в месяц.
Но на этом система привлечения вкладчиков в Finiko не заканчивалась. Для тех, кто завел особенно много людей, придумали почетные звания: директор сети, вице-президент, президент и советник компании. Они должны были вовлечь людей с общими суммами депозитов в $5 млн, $10 млн, $15 млн и $30 млн соответственно. Также в их структуре должны были быть несколько веток во главе с «десятыми звездами».
По нашим данным, сейчас пострадавшие пишут заявления в правоохранительные органы на людей, которые вовлекли их в пирамиду. Этих «звезд» было не менее 250 в разных регионах страны и ближнего зарубежья. В Бишкеке уже задержали двоих представителей Finiko, в Киргизии также возбуждено уголовное дело по факту организации пирамиды. Причиной для этого стало заявление местной жительницы, которая пожаловалась, что доверила «лидерам» пирамиды $46 тыс., но обещанной прибыли не получила. Киргизских «звезд» отправили под арест на два месяца.
К концу прошлой рабочей недели в Татарстане, по данным наших источников, было подано более 650 заявлений на организаторов Finiko. Первым — и пока единственным — фигурантом возбужденного дела о мошенничестве стал Доронин.
«Топ-менеджеры» Доронина в Казани
Мы выяснили имя одного такого «фельдмаршала» Finiko, действовавшего в Казани, — это Ильгиз Шакиров, достигший в пирамиде статуса «вице-президент». В его аккаунте в Instagram, созданном всего лишь полтора года назад, целых 57 тыс. подписчиков. Первая же публикация — о презентации Finiko в Казани в феврале 2020 года. Шакирову 37 лет, родился в городе Междуреченск Кемеровской области. До Finiko, судя по публикациям в другой соцсети, занимался другими сетевыми проектами, в том числе криптовалютными. В частности, в сети можно найти его выступление от 2013 года, где Шакиров презентовал компанию «Прометей», которая якобы платила деньги за рекламу определенного негосударственного пенсионного фонда. Род своей деятельности описывает как «маркетолог в индустрии сетевого бизнеса». Еще до краха Finiko Шакиров проводил именные семинары с говорящим названием «Как стать мастером вовлечения».
По словам Шакирова, уже в конце 2019 года он «закрыл квалификацию» в «десять звезд», когда «под ним» вошли в проект, то есть вложили свои деньги, якобы три тысячи человек. К концу 2020 года их число выросло в двадцать раз. «В моей команде 60 человек закрыли квалификацию „десятая звезда“ и более 60ти тысяч человек партнеров», — написал Шакиров у себя на странице, опубликовав фото с моря (орфография и пунктуация авторов здесь и далее сохранены — прим. ред.). К марту 2021-го это количество достигло уже 100 тыс. человек — столько же, например, проживает во всем Зеленодольске. Если каждый из них принес в Finiko по $1 тыс., то сумма «вклада» Шакирова в пирамиду, — $100 млн, что, конечно, совсем не похоже на правду. Тем не менее, внимание следствия рекрутер явно заслужил.
На своей странице Шакиров обычно раздает мотивационные советы подписчикам, сопровождая их фотографиями самого себя на фоне моря, машин и конференц-залов. И продает свою книгу с незамысловатым названием «Доступ в клуб миллионеров Ильгиза Шакирова», в которой рассказывает о «денежном мышлении». Кроме того, он — частый гость различных тренингов и конференций, которые устраивала Finiko. «Я ни разу не участвовал в финансовой пирамиде. Мне это очень импонирует и является моим репутационным фактором, — писал он в одном из постов. — Не подставляйте себя и свое будущее, стройте свое имя на века». 9 июля, за неделю до краха пирамиды, Шакиров выкладывал фото и видео со встречи партнеров Finiko в Дубае, а сейчас продолжает публиковать фотографии с видами моря. Очевидно, «звездный» рекрутер сбежал из страны. В комментариях к его постам, между тем, поднялась волна негодования, главный посыл подписчиков — верни деньги.
По данным сервиса «Контур.Фокус», в январе этого года Шакиров зарегистрировался в качестве ИП с видом деятельности «Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления». Там же указывается, что с Шакирова в 2016–2019 годах тетюшские приставы пытались взыскать долг по кредитам, однако не смогли: попросту не нашли имущество, которое можно изъять.
Еще один «топ» Finiko в Казани — 33-летний Альберт Мингазов, достигший статуса «директор сети». Своей историей он делился с подписчиками в Instagram, где за ним следят почти 20 тыс. человек: якобы родился в семье медиков, планировал заняться финансами, но в итоге стал инженером. Сначала, рассказывает Мингазов, работал в Бугульме за 7 тыс. рублей в месяц. Затем вернулся в Казань, где четыре года строил дороги к Универсиаде-2013. В 2014 году переехал в Самару, где за четыре месяца из обычного сотрудника «маленькой фирмы» стал директором филиала и зарабатывал, по его словам, 300 тыс. рублей в месяц. Вернувшись в Казань, стал пробовать себя в бизнесе — прошел обучение в Like Центре Аяза Шабутдинова, прочитал много книг, сходил на семинар Тони Роббинса, но после того, как случилось несколько «провалов», решил заняться инвестициями.
Ни одного прямого упоминания Finiko в постах Мингазова найти не удалось. Зато с начала 2019 года он активно рассказывал про некий «проект», в который за год вложил более 1 млн рублей и зарабатывал «20-25% в месяц». В своем блоге он рассказывал о сетевом бизнесе, а успешного человека, занимающегося им, противопоставлял лузеру — условному 40-летнему мужчине с кредитами и ипотекой. В качестве примеров заработка своим фолловерам советовал в том числе вкладываться в хайп-проекты. «Заходим на сумму, которую не жалко потерять, желательно в самом начале проекта, — писал Мингазов. — В короткие сроки выводим свое, а дальше будь как будет». А на вопрос сомневающейся подписчицы о том, является ли Finiko хайп-проектом, как утверждает ее муж, язвительно ответил: «Так и скажите мужу, что иметь примитивное мнение проще, чем самому разобраться в цифрах Однако раз 500 тыс. чел на этом зарабатывают уже больше двух лет, значит может быть все-таки они в чем-то разобрались». На претензию другой подписчицы о том, что не у всех людей бывают свободные деньги на первый взнос в Finiko, недвусмысленно указал ей путь: «Бывают активные и пассивные кредиты. Одни кредиты не приносят вам денег, а другие кредиты приносят деньги. В этом и заключается грамотное использование заемных средств, если свободных нет».
Много упоминаний Мингазова в связке с Finiko можно найти в соцсетях пирамиды — например, о том, что весной 2020 года он якобы купил Porshe Cayenne по программе этой пирамиды «автомобиль за 35% от стоимости». Кроме того, в сети есть упоминание одной из майских публикаций Мингазова о том, что его «команда» в Finiko насчитывала 16 тыс. человек. Этот пост в инстаграме Мингазова уже удален. Удалена и публикация, в которой он хвастался своими результатами в Finiko. Ранее он рассказывал, что купил 6 машин, 2 квартиры и 2 офиса, закрыл долги на 4,5 млн, сделал родителям ремонт на даче и на десерт: «сколотил состояние в несколько миллионов долларов». К слову, упоминания о помощи своей семье встречалось нам практически в блоге каждой «звезды» — это один из маркетинговых ходов, помогавших вовлекать людей, которые, видимо, испытывают комплекс вины или просто ищут «благородное» объяснение своему желанию обогатиться.
Еще один «партнер», достигший статуса «вице-президент» — Дина Габдуллина. В Finiko она была лицом направления «кэшбэк-сервис CBS ONE», а за ее деятельностью только в Instagram следили 73 тыс. человек. Если говорить языком МВД, то она «профессиональный вкладчик» — до Finiko, еще в 2020 году была «лидером» компании City Life, в деятельности которой ЦБ также обнаружил признаки пирамиды. А уже в сентябре того же года она набрала свою команду в Finiko, закрыв статус «десятой звезды». В июне нынешнего года Габдуллина устроила пышную вечеринку в честь получения статуса «вице-президента» пирамиды, где появилась в вечернем платье на красной ковровой дорожке, а завершился праздник салютами и песней «Судьба и Finiko едины». Не менее пышное празднество Габдуллина устраивала на свою свадьбу — в отеле Kol Gali Resort & SPA в Болгаре, где специальным гостем вечера стал певец Салават.
Отличает Габдуллину любовь к нумерологии — в частности, она рассказывает подписчикам, в какой день лучше делать инвестиции, а какой несчастливый. Она даже проводила ритуалы с «денежной девяткой»: «Рисуем на запястье „9“ и проговариваем „КОДИРУЮ СЕБЯ НА ДЕНЬГИ, СРОЧНО!“». После краха Finiko Габдуллина записала видео, в котором заявила, что якобы потеряла в пирамиде $1 миллион.
Полная тезка Габдуллиной в марте этого года стала учредителем и директором казанского ООО «Советник», которое занимается организацией конференций и выставок.
«Десятые звезды»: бывшие госслужащие, фотограф и диспетчер по грузоперевозкам
Юлия Кормишина, которую вместе с Дорониным и Ко вызывали на допрос в конце прошлого года, все свои публикации в Instagram скрыла. Хотя раньше активно делилась мыслями не только о настоящем, но и о будущем компании — например, рассказывала, почему «список топ-30 высокооплачиваемых сетевиков мира скоро будет состоять из финикийцев». В профиле другой соцсети указано, что Кормишина когда-то работала в ТТС. В видео на YouTube-канале Finiko в июне прошлого года она рассказывала, как зашла в пирамиду с долгом в 400 тыс. рублей и почти закрыла его за семь месяцев. А в марте этого года она зарегистрировала ИП с видом деятельности «оказание информационных услуг» и «деятельность инвестиционных фондов».
Еще одна известная «десятница», имя которой не прозвучало на заседании суда, но чуть ли не чаще других встречается в жалобах пострадавших в чатах — Лилия Нуриева. Она — основатель и директор известного в Казани агентства «Недвижимость и Закон», которое уже больше 10 лет оказывает риэлтерские и юридические услуги. Практически сразу же, как Доронин объявил о проблемах в Finiko, она удалила со своей страницы в соцсетях, где на нее подписаны около 26 тыс. человек, посты о финансовой пирамиде. В частности, в одном из них она делилась своими успехами в пирамиде: в 2020 году закрыла кредиты на 30 млн рублей, купила семь земельных участков за 35% от стоимости, купила Mercedes C-Class, подарила папе Toyota Land Cruiser. В планах у нее было купить виллу в Турции и «делать бизнес онлайн, лежа на шезлонге». Нуриева также сообщала, что «десятую звезду» ей удалось «закрыть» всего лишь за полгода — за это время она «сформировала команду» в 3 тыс. вкладчиков. В одной из презентаций Finiko (видео есть в распоряжении «БИЗНЕС Online») Нуриева рассказывала, как можно вложиться в пирамиду на кредитные деньги. После новостей о крахе компании в интернете она рассказала, что в Finiko у нее застряли 77 млн рублей.
Активно привлекала новых вкладчиков семейная пара Альберт и Айгуль Юсуповы — на двоих они достигли «десятого уровня» в иерархии пирамиды. При этом еще в 2019 году оба были адептами компании упомянутой выше пирамиды City Life. В соцсетях у них на двоих почти 28 тыс. подписчиков — они проводили конференции в разных городах, в том числе Казани, Уфе и Челнах, в столице РТ у них работал свой офис под вывеской «cbs one». По словам Юсуповой, в сетевой бизнес она пришла пять лет назад, а до этого еще пять лет, окончив юрфак, работала помощником судьи в ВС Татарстана. В City Life пара и познакомилась. О своих заработках они не распространяются, но в апреле Юсупов похвастался подписчикам покупкой Range Rover, а за три месяца до этого — еще одной машиной. В 2020 году Юсупов принимал участие в проекте «Политстартап», организованном Тюменской облдумой для поиска новых политических кадров. После краха Finiko в своих аккаунтах Юсуповы заявляли, что будут «двигаться дальше» — в своем телеграм-канале они уже прорекламировали новые проекты, в которые якобы вложились. Сейчас они отдыхают за пределами Казани.
Гузель Латыпова, пожалуй, одна из немногих, кто после краха Finiko не перестала вести соцсети. «Сейчас, когда у Finiko наступили тяжёлые времена, именно те, кого я называю никем, сейчас ведут себя максимально некрасиво. Это касается и лидеров, и партнёров. Маски сорваны, эта ситуация обнажила истинные „лица“ многих как снег по весне обнажает сами знаете что», — высказалась она в том числе о своих бывших «коллегах» по цеху. О себе она говорит, что сетевым бизнесом начала заниматься в 2018 году, проходила обучение в США и ни дня не работала в найме — руководила заводом металлоконструкций, название которого не раскрывает. На ее имя было зарегистрировано ИП в Казани, которое занималось производством окон и дверей, закрылось оно в марте этого года. Сама она, судя по геотегам в соцсетях, в последнее время чаще живет в Сочи. До Finiko Латыпова вместе с Диной Габдуллиной и другими вышеперечисленными «звездами» строили свои «команды» в City Life.
Алия Исламова родом из Узбекистана, о себе рассказывает, что работала диспетчером по грузоперевозкам, а выросла в семье «идейных родителей»: «Папа был начальником МСО, орошал хлопковые поля, собирал урожай с полей Узбекистана. А мама была заместителем первого секретаря КПСС». В Finiko Исламова зашла в январе 2020 года, и уже к июню привлекла больше 10 тыс. человек, став «десятой звездой». По ее словам, с мужем, который работает водителем, они на доходы от пирамиды купили две машины. К слову, 68-летняя мама Исламовой Рузанья Низамова тоже «десятая звезда» Finiko: по ее словам, раньше она работала в архиве (по данным из открытых источников, была начальником архивного отдела исполкома Спасского района РТ), а в 2020 году выдвигалась в местные депутаты от КПРФ. В пирамиду вкладывалась вся семья — помимо мамы, еще и родная сестра Исламовой с ее супругом, которые якобы с помощью Finiko закрыли две ипотеки, три кредита и планировали покупать дачу.
31-летний Марсель Сагидуллин из Челнов познакомился с Дорониным еще во времена «Фабрики предпринимательства». По его словам, сначала он вкладывался в его бизнес, при этом развивая свой, а затем вложился в Finiko. К 2021 году стал «десятой звездой» и купил себе BMW. Сам он рассказывал, что занимается организацией детских праздников, однако зарегистрировано на него ИП, которое работает в сфере разработки компьютерного ПО. В июне этого года ИП было ликвидировано, а спустя месяц на это же имя было открыто другое — с видом деятельности «строительство нежилых зданий». Еще через две недели Сагидуллин стал учредителем московской фирмы «Линия красоты». На странице Сагидуллина в соцсетях нет ни одного упоминания Finiko — лишь многочисленные морские путешествия вместе с супругой, которая называет себя «женой миллионера».
Сирена Зарипова себя называет «денежным мотиватором» и хвастается тем, что снималась в клипе Ольги Бузовой. На ее странице в соцсети — фото с заграничного отдыха, из ресторанов и с Голубого озера в Казани. Своих подписчиков она успокаивает стихами, посвященным «финикийцам», и призывами «никогда не опускать руки». До «вступления» в Finiko в 2020 году Зарипова активно рекламировала студию красоты на Чистопольской в Казани, названную ее именем. Однако в «Контур. Фокусе» не удалось найти предпринимателя с подобным именем. После краха Finiko она обратилась к тем, кто пишет заявления на организаторов компании: «Вселенная все видит: когда-то этот человек вам помог, его кинула компания, он также пострадавший. Вселенная вам обратно вернет — потом и на вас кто-нибудь заявление напишет».
Регина Баринова рассказывала о себе, что работала простым фотографом — на ее странице нет ни одного упоминания Finiko, но много кадров с фотосъемок, а профиль в инстаграме вовсе закрыт. Между тем, именно к ней в октябре прошлого года наш корреспондент попал на «презентацию» пирамиды, которая проходила в БЦ «Релита» на ул. Декабристов.
Пожалуй, самый раскрученный в соцсетях из «десятизвездников» — Рамис Галиев, за деятельностью которого следят почти 250 тыс. человек, которых он обещает «привести к финансовому здоровью». У него есть YouTube-канал, где самые популярные видео — о том, как купить и продать доронинский токе FNK. Галиев, к слову, выступал одним из популяризаторов «наноаптечки» Finiko — Doronium: в частности, был одним из организаторов июньской конференции в Казани, где называл себя «врачом по образованию».
«Звезды» после краха пирамиды: «Блин, ну как люди хотят, чтобы он выплачивал, если они же его и посадили?»
Большинство казанских «авторитетов» Finiko делают вид, что ничего страшного не произошло. Уверяют, что тоже попали на деньги, но за неудачей обязательно последует успех. На их страницах в соцсетях продолжается размеренная жизнь (у некоторых за пределами Казани). В частности, Дина Габдуллина, выставив фотографию в вечернем платье и с улыбкой на лице, предположила, что все обязательно вернется на круги своя — уже в новом проекте.
Примерно такой же сценарий у «вице-президента» Ильгиза Шакирова. «Да, я обучал людей, и научил, как продавать, но сделал ошибку, что не научил, как сохранять и преумножать деньги», — рассказал в одном из последних эфиров Шакиров, пообещав представить очередной проект.
Айгуль Юсупова, красуясь на фоне пальм, заявила, что вина за арест Доронина лежит на тех людях, которые писали на него заявления. «Есть люди, которые писали заявления на Кирилла. Блин, ну как люди хотят, чтобы он выплачивал, если они же его и посадили?» —вопрошает она.
Пожалуй, самой острой и возмутившей вкладчиков была реакция трех «здвезд», видео и аудиозаписи с которыми облетели все соцсети. Одна из них — «директор сети» из Перми Марина Сафина: работала она в Челябинске, а с Дорониным знакома еще с его «антиколлекторского» проекта Eskalat, который активно продвигала. По словам пострадавших, после краха Finiko она уехала в Испанию, другие уверены, что она находится в Сочи со своим супругом Радиком Сафиным, который также активно продвигал пирамиду Доронина.
После крушения Finiko Сафина стала одной из тех, кто активно продвигал новую пирамиду Omfinom. А тем, кто погорел на Finiko, она посоветовала «принять себя в порожняках» и подчеркнула, что не заставляла их брать кредиты. «Это мой не первый инвестиционный проект, а третий. И те, кто шли с первого проекта со мной, знают, как нам все это было нелегко. Поэтому вы примите себя, пожалуйста, в порожняках. Примите свой провал. Потому что я вас в кредиты не вела — вы их шли и брали сами. На что вы рассчитывали? На свои знания или умения? Или на тот опыт, который вам передавал ваш наставник? Ответьте себе честно на этот вопрос. Всем доброго дня», — язвительно заключила Сафина.
После этого в одном из голосовых сообщений, которое пересылают друг другу вкладчики, она дала понять, что проблемы пострадавших ее не заботят. «На лидеров очень жесткая идет атака, я сейчас занимаюсь своей безопасностью», — заявила Сафина.
Супруг Марины Сафиной Радик также активный лидер Finiko. Живет в Сочи, дважды привлекался к уголовной ответственности по ст. 158 (кража) и 162 (разбой) УК РФ. Правда, это информация из его собственных уст, никаких доказательств судимости он не приводит. Но утверждает, что после отбытого срока ему назначен надзор. Поэтому не покидает южный город, отмечаясь в полиции.
В своих обычно нецензурных выступлениях Радик не раз заявлял, что он миллионер и из «братвы», может «купить любого». Даже называл собственное состояние — 40 биткоинов, а это более 132 млн рублей по действующему курсу. В Telegram-каналах, которые ведут пострадавшие вкладчики Finiko, распространялся видео-ответ Сафина на обвинения в том, что он мошенник, который привлек в пирамиду сотни людей. Первоисточником видео является Youtube-канал «Железная ставка» Андрея Алистарова.
«Не ной ты! Это мой образ жизни. Мне вообще ****. Люди, не люди. Я знаю людей — положенцев, воров в законе, ментов, ФСБ. Ты кто такой вообще ***?», — выражался Сафин на видео.
Еще одна «лидер» Finiko, — женщина, которая называет себя Тиффани. Ранее она работала в пирамиде «Кэшберри», где тоже была одной из лучших. Уровень дохода ей якобы позволяет скупать недвижимость в Сочи. Она ведет прямые эфиры в Instagram, нередко о ней выходили ролики на Youtube. Проводит «энергетические марафоны». «Сейчас я провожу психосоматику и ваши проблемы решаю с юристами, за счет своего ресурса поддерживаю. Мне вообще не стыдно и никто мне не не может за это предъявить, я никого не тащила сюда на привязи», — заявила Тиффани после краха Finiko.
Мы предложили всем «звездам», которых упомянули в своей публикации, рассказать о том, почему они вовлекали людей в Finiko, и не чувствуют ли сейчас ответственности перед ними. На наши сообщения никто из них не ответил.
По данным наших источников, полиция Татарстана сейчас устанавливает местонахождение этих самых «звезд» доронинской пирамиды. Пока что ни одному из «ректуреров» пирамиды не предъявлено обвинение. Не получили еще статус подозреваемых даже бизнес-партнеры Доронина — Эдвард и Марат Сабировы, а также Зыгмунт Зыгмунтович. Но один из наших источников, близких к расследованию, заявляет, что МВД нацелено на возбуждение дела по 210 статье УК РФ (Создание либо участие в организованной преступной группировке). Но тогда следователям придется доказать иерархическую цепочку между основателями Finiko и их вкладчиками. А без «звезд» цепочка не будет целостной.