Из первых рук: итоги 23 декабря 2020 года

Снежный ангел – это зима, каникулы, детство и символ сегодняшнего дня. Все ближе новогодние праздники, когда каждый сможет с утра до вечера, вновь и вновь делать большого или маленького своего ангела, а потом шептать ему самые заветные желания. Редакция «Выберу.ру» тоже строит планы на начало января и продолжает работать с информацией банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь со свежим дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».

Оплатить покупку по QR-коду от Сбербанка можно в сети магазинов одежды lady & gentleman CITY. Покупатели известной сети мультибрендовых магазинов модной одежды lady & gentleman CITY теперь могут оплачивать свои покупки, используя QR-код от Сбербанка. Данный QR-код выводится на предчеке, сканируется камерой смартфона в мобильном приложении Сбербанк Онлайн, после чего с выбранной карты производится оплата без дополнительного введения реквизитов и суммы покупки. Это стало возможным благодаря подключению сервиса «Плати QR» от Сбербанка во всех магазинах федеральной торговой сети lady & gentleman CITY. Уже сегодня воспользоваться оплатой по QR-коду могут покупатели всех мультибрендовых магазинов lady & gentleman CITY в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Казани, Омске, Самаре, Ростове-на-Дону, Уфе, Красноярске, Воронеже, Краснодаре, Тюмени и Сочи. Такой способ оплаты занимает меньше времени, в сравнении с оплатой наличными. Кроме того, оплата по QR-коду доступна покупателям, которые забыли банковскую карту, и тем, чей телефон не поддерживает систему бесконтактной оплаты NFC.

%ТГБ1%

Сервис оплаты по QR-коду от Сбербанка подключен в сети зоомагазинов «Бетховен». Во всех зоомагазинах сети «Бетховен» стала доступна оплата покупок не только наличными или с использованием банковской карты, но и по QR-коду от Сбербанка, который выводится на пречеке и сканируется камерой смартфона в мобильном приложении СберБанк Онлайн. После этого с выбранной карты производится оплата без дополнительного введения реквизитов и суммы покупки. Это стало возможным благодаря подключению сервиса «Плати QR» от Сбербанка во всех магазинах федеральной торговой сети «Бетховен». В настоящее время воспользоваться оплатой по QR-коду могут покупатели всех зоомагазинов сети «Бетховен» в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Тольятти. Платежи по QR-коду в настоящее время активно интегрируются в современную жизнь во всем мире. Это экономичный, гибкий и удобный способ покупки: клиенту не нужно носить с собой карту и можно платить с помощью любого смартфона, даже без функции NFC.

Банк ДОМ.РФ снижает ставки по потребительским кредитам на 2 п. п. в рамках акции «Новогодний кредит». Для участия в акции нужно оформить потребительский кредит в Банке ДОМ.РФ в период с 21 декабря 2020 года по 31 января 2021 года, а также заключить договор страхования жизни и здоровья. Возможность снизить ставку на 2 п. п. получат все участники акции, своевременно совершающие ежемесячные платежи по кредиту на протяжении 12 месяцев. Скидка к ставке начнет действовать в феврале 2022 года, когда будут подведены итоги акции. В рамках акции можно оформить кредит на любые цели или рефинансирование на сумму от 100 тыс. до 5 млн рублей на срок от 2 до 7 лет по ставке от 6,5% до 14,9%.

Ввод индивидуального жилья в России вырос более чем на 40% – по итогам ноября увеличился на 42% по сравнению с ноябрем прошлого года и достиг 4,9 млн кв. м, свидетельствуют расчеты ДОМ.РФ на основе данных Росстата. Всего за 11 месяцев текущего года введено 34 млн кв. м индивидуального жилья (+4% к аналогичному периоду 2019 года). Рост ввода происходит на фоне увеличения востребованности индивидуального жилья в России. Как показал совместный опрос ДОМ.РФ и ВЦИОМ, проведенный летом этого года, почти 40% россиян в условиях пандемии коронавируса стали рассматривать индивидуальные дома как более предпочтительные для проживания.

%ТГБ1%

Банк ДОМ.РФ открыл кредитную линию на 670 млн рублей для строительства апартаментов в Тюмени. Банк предоставил проектное финансирование для строительства комплекса апартаментов OK SALUT в Тюмени. Застройщиком проекта выступает Группа компаний «ТИС», размер кредитной линии — 670 млн рублей. Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство 4 домов высотой 9 этажей на 352 квартиры. Комплекс возводится на ул. 2-я Луговая, в 700 метрах от спуска на набережную. Жители комплекса смогут за 5 минут добраться до деловой части города. Рядом с местом строительства расположены несколько школ, детских садов и торговых центров. Ввод OK SALUT в эксплуатацию запланирован на 4 квартал 2021 года. По данным портала наш. дом. рф, на 23 декабря почти 58% жилья (1 млн 290 тыс. кв. м) в Тюменской области строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 2 млн 228 тыс. кв. м жилья.

Банк Русский Стандарт: россияне возраста 51−60 лет совершают онлайн-покупки на самые высокие средние чеки. Банк изучил особенности онлайн- и офлайн-трат по картам клиентов за 11 месяцев 2020. Самые высокие средние чеки интернет-покупок – у россиян возраста 51−60 лет. Минувшие 11 месяцев, на которые выпал период мировой пандемии коронавируса, показали насколько активно россияне готовы переориентироваться в нынешних условиях на покупки продуктов и товаров в интернете. Как показала статистика Банка Русский Стандарт, шопинг в онлайн-пространстве успешно освоили представители всех поколений. При этом, общий онлайн-чек покупок по картам оказался заметно выше, чем в офлайне – 2 192 руб. против 1 063 руб., соответственно. Топ−5 категорий онлайн-трат по количеству операций по картам, согласно данным Банка Русский Стандарт, за 11 месяцев 2020 года выглядит следующим образом: транспорт (средний чек одной операции снизился относительно аналогичного периода 2019 года на 36% и составил 1 664 руб.); хобби (средний чек – 1 216 руб., снижение – на 24%, соответственно); супермаркеты (средний чек – 2 899 руб., рост – на 55%, соответственно); детские товары (средний чек – 647 руб., рост – на 6%, соответственно); одежда, обувь, аксессуары (средний чек – 4 627 руб., снижение – на 63%, соответственно).

%ТГБ1%

Абсолют Банк открыл более 100 партнерских точек по России. Банк активно развивает проект по дистанционной выдаче ипотеки на территории партнеров – застройщиков и агентств недвижимости, подключенных к цифровой платформе Банка. На сегодняшний день Банк открыл 101 «удаленное рабочее место» в 60 регионах городах России, где выдано ипотечных кредитов на сумму более 300 миллионов рублей. Сделки совершаются даже в тех регионах, где нет офисов Банка. В последние два месяца 2020 года было открыто рекордное количество партнерских точек за все время существования проекта: 19 удаленных рабочих мест – в ноябре и 20 точек – в декабре. География партнерской сети пополнилась новыми городами: Ярославль, Электроугли, Тула, Ульяновск, Анапа, Магнитогорск, Иркутск, Ставрополь, Рязань, Липецк, Новокуйбышевск, Нижнекамск, Новороссийск, Миасс, Нижний Тагил, Ижевск, Кострома, Тобольск, Великий Новгород, Кемерово и другие. Цифровая платформа Абсолют Банка еще до начала пандемии позволила перевести оформление ипотечной сделки «на удаленку» - от момента подачи заявки до подписания договора. Механизм отработан: клиент по онлайн заявке на кредит получает ответ за несколько минут, формируется пакет документов и подписывается кредитный договор. Сделка происходит в офисе партнера – в агентстве недвижимости или строительной компании за несколько часов. В октябре на территории партнерской сети Абсолют Банк пилотировал дополнительный сервис по электронной регистрации сделок с недвижимостью.

Банк ЗЕНИТ вошел в список уполномоченных банков по программе субсидирования процентных ставок в рамках постановления Правительства Российской Федерации от 26.04.2019 № 512. Программа направлена на увеличение объемов производства сельскохозяйственной продукции путем предоставления аграриям кредитов на льготных условиях. Принять участие в ней могут сельхозтоваропроизводители и перерабатывающие предприятия, экспортирующие продукцию АПК, а также компании, инвестирующие в портовую инфраструктуру и оптово-распределительные центры. В рамках госпрограммы клиентам доступны льготные оборотные кредиты на срок до 1 года и инвестиционные кредиты — от 2 до 15 лет. Обязательным условием получения средств является предоставление плана повышения конкурентоспособности, который включает в себя перечень мероприятий по ежегодному увеличению объема экспорта. В банке отмечают, что заинтересованы в развитии бизнеса своих клиентов и стремятся повысить для них доступность кредитных средств. Участие в программе предоставит организациям возможность получать кредиты на льготных условиях для увеличения экспорта российской продукции, в том числе для расширения производства.

%ТГБ1%

Банк ЗЕНИТ победил в специальной номинации «Эмпатия» ХIV Ежегодной премии RETAIL FINANCE AWARDS 2020. Организатором мероприятия выступил банковский журнал The Retail Finance.

ВТБ запускает автокредитование через интернет-банк. С 23 декабря клиенты банка могут получить онлайн-одобрение автокредита в новой веб-версии ВТБ Онлайн. Заемщикам доступен выбор новых и подержанных транспортных средств. К 2022 году запуск сервиса в интернет- и мобильном приложении позволит нарастить долю онлайн-заявок от клиентов до 40%. Уже в январе услуга появится в мобильном приложении ВТБ. Для оформления заявки на получение средств клиенту необходимо авторизоваться в новой веб-версии ВТБ Онлайн, далее перейти на вкладку «Продукты и услуги» и выбрать раздел «Автокредит». Процесс заполнения онлайн-анкеты стал удобнее для клиента и предполагает уже предзаполненные банком данные по заемщику, позволяя оформить анкету в 2 раза быстрее и за несколько минут получить одобрение. Все расчеты выполняются на кредитном калькуляторе с автоматическим формированием ставки и размера кредита. Об одобрении кредита клиент узнает по смс. Приобретаемое в кредит транспортное средство оформляется в залог банка.

ВТБ планирует выдать 50 тысяч ипотечных кредитов на 130 млрд рублей в рамках господдержки для семей с детьми. ВТБ намерен усилить работу по повышению доступности ипотеки для населения в рамках долгосрочной программы развития своего розничного бизнеса. До 2023 г. банк планирует увеличить выдачу ипотеки в рамках господдержки для семей с детьми до 50 тысяч кредитов на 130 млрд рублей. На сегодняшний день более 26 тысяч российских семей уже получили в ВТБ льготную ипотеку на сумму почти 73 млрд рублей с момента запуска программы в 2018 г. Для 6 тысяч семей ставка была снижена в рамках действующих кредитов. На сегодняшний день «детская ипотека» доступна участникам госпрограммы, оформляющим кредит в ВТБ, под 5% годовых.

%ТГБ1%

МТС Банк и МТС запустили программу привилегий для предпринимателей — «Клуб МТС Твой Бизнес» для предпринимателей и компаний сегмента малого бизнеса. Клиенты экосистемы МТС с открытым расчетно-кассовым обслуживанием (РКО) в МТС Банке получают максимальные скидки и бонусы. Пользователи могут стать участниками программы после регистрации на сайте интернет-магазина «МТС Твой бизнес» или прохождения квиза. В тесте предприниматели решат реальные задачи, связанные с открытием и ведением бизнеса, а также сформируют стратегию для его развития. Максимальные бонусы и скидки в рамках программы получают предприниматели с РКО в МТС Банке. Открыть расчетный счет можно дистанционно, заполнив онлайн-заявку. Программы расчетно-кассового обслуживания МТС Банка включают: бесплатное открытие расчетного счета; бесплатные внутрибанковские переводы на счета юрлиц и ИП в рублях; бесплатный выпуск и первый год обслуживания корпоративной карты МТС Business; бесплатные переводы средств в бюджеты всех уровней и в государственные внебюджетные фонды; бесплатный доступ к мобильному и интернет-банкингу; переводы на счета физических лиц в рамках лимита программы обслуживания; переводы юрлицам и ИП в другие банки через онлайн-банкинг на условиях выбранной программы обслуживания. Программа привилегий позволяет сэкономить до 50% на подготовке договоров и запуске программ лояльности, используя сервисы МТС Конструктор Документов и Loyalty GetMeBack. Участники «Клуба МТС Твой Бизнес» также получают специальные условия обслуживания – скидки до 10% в автоматизированных сервисах для бизнеса YClients и Arenza, интернет-бухгалтерии «Моё Дело», платформы HeadHunter и других партнёров программы.

Альфа-Банк запускает ежегодное обучение клиентов среднего бизнеса в Московской школе управления СКОЛКОВО. Участники пройдут программу «Финансовая стратегия LIVE» от профессора СКОЛКОВО Александра Тильдикова и команды бизнес-школы. В первый поток войдут 20 клиентов Альфа-Банка из всех регионов России. Обучение стартует 18 января 2021 г. Программа «Финансовая стратегия LIVE» предназначена для собственников, предпринимателей и топ-руководителей. Она помогает понять, что изменить в моменте и на что сделать ставку, чтобы бизнес развивался. Обучение длится 21 день и состоит из 7 сессий. Ключевая ценность программы — ее практическая направленность. В финале участники смогут просчитать стратегию на кейсе своего бизнеса и получить экспертное мнение СКОЛКОВО.

%ТГБ1%

Аналитики Альфа-Банка представили ежедневный обзор рынка: вчера акции российский циклических компаний возобновили ралли российского рынка акций. Во вторник мировые рынки акций начали восстанавливаться, распродажи понедельника, судя по всему, отчасти были связаны с небольшими объемами торгов накануне праздников и действиями тактических инвесторов. Возобновление ралли циклических компаний вчера вызвало рост российского рынка акций – индекс РТС повысился на 1,2% до 1 351 пунктов, тогда как индекс Московской биржи вырос на 1,6% до 3 236 пунктов – при этом акции горно-металлургического сектора, банков и нефтегазовых компаний сильно восстанавливались. Курс рубля ослаб на 1,5% до 75,91 руб./долл. отчасти на фоне сильного курса доллара (DXY +0,7% до 90,66), но отчасти на фоне возобновления напряженности между Москвой и Вашингтоном в связи с подозрениями российских хакеров в кибератаках на американские госведомства. Кроме того, Россия объявила контрсанкции против отдельных официальных лиц ЕС по делу отравления Алексея Навального. Цены на нефть снижались (Brent −1,6% до 50,01 долл./барр.), однако по-прежнему устойчиво превышают $50/барр. Мы ожидаем, что сегодня динамика российского рынка акций будет сдержанной: Мировые рынки акций сегодня утром практически никак не отреагировали на отказ Д. Трампа подписать пакет стимулов объемом $900 млрд. Мы ожидаем, что сегодня российский рынок акций будет следовать за демонстрирующими рост азиатскими рынками на фоне небольших объемов торгов накануне праздников. Катализаторов роста на глобальных рынках акций сейчас нет: переговоры по Brexit пока безуспешны, пакет стимулов в США маловероятен в этом году, тогда как Б. Джонсон намерен продолжить ужесточать локдаун в Великобритании, чтобы сдержать распространение Covid. Мы ожидаем, что сегодня динамика российского рынка акций будет сдержанной на фоне низких объемов торгов накануне новогодних праздников, некоторым спросом, вероятно, будут пользоваться акции недооцененных компаний. Курс рубля сейчас устойчив (он укрепился на 0,6% до 75,45 руб./долл.), несмотря на критику Джозефом Байденом Дональда Трампа вчера вечером за то, что он не связывает кибератаки на госведомства в США с Россией. Байден пригрозил ввести санкции против России после прихода в Белый дом. Учитывая усиление риска новых санкций в 1К21, вопрос сейчас заключается в том, будут ли новые санкции США действительно иметь негативные последствия для России или же США введут их только для видимости.