«Открытие» года: Управляющая банка в Башкирии вынесла 43 млн рублей ради любовника

В этом материале, словно в сценарии к очередному сериалу о любви и криминале, смешалось многое: любовь к ближним, к чужому мужу и деньгам, звездные погоны и знакомое для многих бизнесменов понятие «крыша», а также одиночество и желание заслужить любовь, потеряв контроль и сделав вызов инстинкту самосохранения. Трое в лодке, не считая больной жены Уфимец Альмир Аминев родился в 1982 году. Представляясь всем крупным бизнесменом, он всегда вскользь упоминал об огромной дружбе с высокопоставленным сотрудником министерства внутренних дел. Партнерам хвастался, что есть и «крыша», и удобная роскошная любовница из банка, которая ради него готова на многое. При этом вести бизнес по-честному (или по-белому, кому как угодно) он не мог. Слишком часто он появлялся в суде в качестве ответчика. Чем промышлял? Да по-разному, но в большинстве своем брал деньги в долг, иногда отдавал (по решению суда), иногда наоборот помогал другим получить кредиты в банке, благо для этих целей и была любовница под боком, которая верила, однажды она сменит статус любовницы, нужно лишь подождать. Чего ждать? Аминев прилюдно грустил: жена тяжело больна, онкология ее сжирает, простите за грубость «дрищет не по-детски», значит совсем немного осталось. Партнеры верили, любовница ждала, тем временем обеспечивая его легкими деньгами из банка, ну и себя не обижала. Чай не девочка уже, нужно было подготовиться к семейной безоблачной жизни. Тем более одна воспитывает 11-летнего сына и помогает пожилому отцу, к сведению тоже онкобольному. Проблемы Аминев решал лихо. С одной стороны, отработанная с управляющей офисом банка схема позволяла брать («На время!») деньги из кассы, отдавать их под 3-5% в месяц тем, кто на кредиты официально претендовать не мог. Мы этого не утверждаем, но об этом говорят практически все сотрудники прежнего «Бинбанка». В итоге если кому-либо из партнеров срочно были нужны деньги, то банкирша по просьбе любовника выдавала ему просто так, например, 5 миллионов рублей, а то и больше. А в банк возвращала их через условленное время. Конечно же, без процентов, ибо как там говорил Кот Матроскин из «Простоквашино»? По квитанции мы брали одну корову, значит, и возвращать ее будем без теленка. «Теленок» в данном случае это те самые 3-5%, на которые рассчитывала и сотрудница банка. Посчитаем? Выдали к примеру Аминеву 5 миллионов, через месяц он возвращает их в кассу, а они в карман кладут около 150.000-250.000 рублей. И такая дребедень каждый месяц, каждый день … На что шли деньги? Красиво жить не запретишь, знаете ли. В отличие от Аминева Латипова жила хорошо, мы бы даже сказали на широкую ногу: зарубежный отдых, собственная квартира, дорогой автомобиль. Со временем стало интереснее и самой давать в долг под проценты. По крайней мере несколько наших респондентов к ней обращались. Да и коллеги в банке не могли не заметить периодическую пропажу денег, значит, нужно было и их мотивировать, то бишь, включить в действие. Одной коллеге так все это понравилось, что вскоре и она вслед за управляющей купила свою первую квартиру. В конце концов, сколько можно! Приехала Лилия Азнабаева из Кумертау еще девчонкой, на пороге уже стучит 40-летие — ни семьи, ни жилья, живет с кошкой, грех не воспользоваться предложением управляющей. Заработали, и привязались друг к другу, стали звеньями одного инцидента, внутреннего расследования. И вроде бы как банк не пострадал от всего этого, если бы не трагический случай. Крыша течет… Когда Аминев играл в свою игру «Бери и помни», некоторые пытались выйти из игры, то бишь не вернуть денег. Аминев жутко злился, ведь в таком случае приходилось обращаться к «крыше». А у крыши вдруг началась «течь». Вот тут придется раскрыть третье имя нашей истории. «Крышей» в этом многоугольнике являлся никто иной как небезызвестный старший уполномоченный по особо важным делам службы собственной безопасности МВД по РБ 36-летний Раиль Миргалеев, проходивший по уголовному делу о взяточничестве. В суде прокурор заявил о «коррупционных рисках» в работе полицейского: тот курировал работу ГИБДД и пассажирских перевозчиков, сообщил весной «Коммерсант». Кстати, брат управляющей банком тоже служил в ГИБДД и за «красивым номером» к нему через сестру обращались все, кому не лень. Когда в прошлом году над крышей «крыши» сгустились тучи, он запаниковал. Как тут не паниковать? Все же было рассчитано. Деньги текли рекой, машины в гараже не задерживались: за семь лет сменил 15 автомобилей. Все нес в семью: на мать и жены мать, сестру и брата записывалось все приобретаемое на нечестные деньги имущество. Он был настолько уверен в своих действиях, что даже на гражданскую жену, по совместительству коллегу, подполковника полиции Римму Фаттахову записал пару домиков. Коллеги, смущенные несметными богатствами своего очередного «особиста», довели дело до суда, в результате чего судебные приставы арестовали четыре квартиры г-на Миргалеева общей площадью в 300 «квадратов» в новом 22-этажном доме на улице Бориса Домашникова в центре Уфы и два парковочных места в подземном гараже этой высотки, жилой дом и участок в пятьсот с лишним квадратных метров на улице Инзерской в уфимской Нижегородке, две однокомнатные квартиры на улице Менделеева и четырехкомнатную на улице Злобина, жилой дом площадью 340 квадратных метров и земельный участок в 2500 «квадратов» в деревне Кляшево Чишминского района, коттедж в поселке Жуково Уфимского района, садовые участки в поселках Юматово и Булгаково и две квартиры на проспекте Ленина в крымской Евпатории. Во всем возможно виновата мать Раиля Миргалеева. Ибо детей, на которых были записаны все эти дворцы, оказалось ничтожно мало. Сложив пятилетние доходы всех ближайших родственников Миргалеева, выйти на стоимость хотя бы части из имеющихся квартир защите не удалось. Общая стоимость изъятого превысила 34 млн рублей. Просим обратить внимание на эту цифру. Прямо подчеркните ее и запомните. … а трубы горят. Терять все нажитое непосильным трудом не хотелось. Мысль билась в черепной коробке: «Это моя добыча. Отдайте!». И тут «Шерхан» вспомнил, что «Табаки» ему обязан. Но тучи сгустились и над Альмиром Аминевым. Оставшись без крыши, успешный бизнес любовника управляющей банком посыпался. Кредиторы встали в очередь. Денег нет, но вы держитесь, как говорится. А тут еще, говорят источники, и Миргалеев потребовал немного-немало: почти 40 миллионов рублей! Вы цифру сверху еще помните, так? Таких денег у крутого любвеобильного бизнесмена Аминева, проживающего в обычной «хрущевке» на Свердлова, и разъезжающего на угнанной с перебитыми номерами машине не было. В суд один за другим потянулись те, кто когда-то давал ему в долг деньги. В отличие от Миргалеева, изымать у него было нечего. Подсуетившись он подал заявление в Арбитражный суд Республики Башкортостан на … признание его банкротом. 2 октября будет рассматриваться это заявление. Правда, суд уже постановил (Решение по делу № А07-24866/2018 от 16.11.2018 г.) и реализовать его имущество до 13 мая 2019 года, а это в планы донжуана не входило. Папенька болен «Я потратила на тебя всю молодость!», кажется так кричат обиженные женщины. Но любовница не хотела сдаваться. Ей безумно хотелось помочь Аминеву. И вот тогда возможно и созрел план… О том, что две банковские структуры — «Бинбанк» и Банк «Открытие» объединяются, многие знают не понаслышке. Новая метла метет по-новому. Практически 9 из 11 управляющих офисами филиала «Бинбанка» в Башкирии были уволены. Управляющая офисом «Первомайский» Лиана Латипова в очередной раз, то принеся справку о беременности, то справку о заболевании отца, то неожиданно уйдя на больничный, как говорится не мытьем, так катаньем кресло управляющей банком сохранила. Ревизия после новогодних каникул нашла небольшое несоответствие: деньги в кассе не совпадали с деньгами на бумаге. Рассказывать вам сложности банковского делопроизводства не стану, суть не в нем. Слезно умоляя о пощаде, Лиана вымолила прощение нового руководства и возможность в ближайшее время все вернуть в кассу. Мать-одиночку вновь не тронули. Но время шло. Любовник уже подал заявление в Арбитражный суд о признании банкротом своей родственницы — Альмиры Аминевой, и конечно же, добился решения. Кредиторы негодовали. Имущество все еще не реализовывалось. Почему? Потому что Аминев и его адвокат ходатайствовали о переносе сроков реализации. Очередное рассмотрение его дела, кстати, будет рассмартиваться в суде буквально через месяц. Финансовым управляющим имущества обоих должников Аминевых утвержден Гильфанов Фанит Фоманович. Да, кстати, справка о состоянии здоровья жены суд не устроила — оказалось, что вместо онкологии, законная мадам Аминева страдает всего лишь непереносимостью лактозы, потому и страдает не по-детски, с кем не бывает. В это же время, в апреле 2019 года другая женщина — гражданская жена «крышующего незаконные пассажирские перевозки» и «контролирующий деятельность сотрудников ГИБДД» Римма Фаттахова заявила на суде любимого, что его доверители намерены обжаловать решение суда и в случае необходимости дойти до Европейского суда по правам человека. Они еще не знали, что вскоре, менее чем через полгода, Совет по правам человека появится и в родной республике. Но вернемся к действиям управляющей офисом «Первомайский» банка «Открытие». Разволновавшись о судьбе чужого мужа, Лиана Латипова оформляет в июле отпуск. Через неделю кассир ее отделения Лилия Азнабаева была оперативно задержана благодаря усилиям и бдительности сотрудников собственной службы безопасности банка в ходе плановой проверки. В кассе обнаружили пропажу — 6,5 миллиона рублей. По словам задержанной, эту сумму ненадолго ее попросила одолжить подруга. Высокие такие отношения, пойти на преступление ради подруги. Или любовника подруги? Кассира Лилию Азнабаеву, возможно вынесшую деньги из банка, коллеги характеризуют как добросовестного сотрудника, проработавшего в банковской системе более десяти лет. В число фигурантов по делу может попасть и молодая сотрудница отделения, которая во время проверки воскликнула: «Лучше бы я давно все сообщила!..». Лиана тем временем ушла в «несознанку», сославшись на онкобольного отца. Признаваться же в содеянном арестованной Лилии тоже нелегко: и тут вопрос не только в том, что все знают и любовника управляющей (сама не раз знакомила с ним коллег), и того, кто за ним стоит, а в перспективе уголовного дела. Но остановиться уже было невозможно. Спустя всего два месяца после отпуска Лианы Латиповой обнаружилась новая недостача, рекордная для «флешмоба башкирских кассиров»: 43 миллиона рублей. Бинго! Вот и необходимая цифра. Источники из банка утверждают, что вариантов похищения два. Выдача кредитных карт на левых клиентов, снятие денег, некоторое время погашение кредита (чтобы не привлекать внимание). Второе: отключить смс-уведомление клиента, закрыть вклады пожилых людей, которые не пользуются интернет-кабинетом. Отсюда напрашивается совет вкладчикам: непременно пользоваться мобильным банком и личным кабинетом, чтобы отслеживать состояние своего банковского счета. Мы никого не обвиняем, но из прежнего персонала там никого, кроме управляющей Лианы, после ревизии уже не оставалось. Смена персонала произошла сразу же после задержания в конце июля коллеги Лианы — Лилии Азнабаевой. Нам неизвестно, как будут адвокаты строить защиту, но то что девушки действительно не ведали, да и продолжают не ведать, что творят — ежу понятно. Любовь — это ведь химия. Пару дней назад, когда все СМИ сообщили о том, что из банка «Открытие» исчезли 43 миллиона, а Лиана Латипова перешла из статуса свидетелей — в подозреваемые, она написала в чате сотрудников банка: Тут даже сложно что-то комментировать. Но откуда вдруг появилась информация о долге банка полиции? И эта смесь мексиканской пословицы (в оригинале звучит, как «Они пытались похоронить нас, но они не знали, что мы семена») и упоминание аллаха- о чем это все? Детектор лжи на первом канале В прежнее время практически всеми банками проводилась проверка сотрудников на «детекторе лжи». Услуга полиграфолога для банка не дешевая. Но сейчас, когда на дворе кризис даже для финансовых структур, оптимизацию расходов начинают именно с сокращения расходов на безопасность и маркетинг. В годы, когда и Лиана, и Лилия работали в «Бинбанке», проверка полиграфологом еще проводилась. Мы встретилась с этим специалистом и задали ему несколько вопросов. — Как получилось, что прошедшие вашу проверку сотрудники банка вдруг оказались замешаны в таком деле? Полиграф не выявляет будущие намерения. Он обнаруживает лишь события, которые оставили след в памяти обследуемого. По методике выявления скрываемой информации сотрудницы не проявились, точнее их физиологические показатели не подверглись изменениям в момент проверки на детекторе. — В Башкирии, да и по стране, за этот год немало подобных инцидентов. Сказалось ли это на объеме ваших услуг? К сожалению, лишь один федеральный банк продолжает в полном объеме аналогичную проверку. Но к сожалению, также лишь при двух случаях: после инцидента и при назначении руководителя. — Как вы думаете в чем причина участившихся преступлений? Низкая профилактическая работа Службы безопасности банка. Отсутствие полиграфа также повлияло: отменился сдерживающий фактор персонала. — Вы как специалист участвовали во многих уголовных делах можете ответить: что толкает человека на преступление? Трезвого? Мотив! Человеком движет мотив. От безысходности, от страха потерять деньги, уважение, от собственного эго… — А любовь? Любовь, к сожалению, останавливает правильную оценку человеком совершаемых действий. Следующий вопрос, скорее, к читателям. Зачем вы девушки красивых любите? Как говорили раньше, пока верстался номер, решили мы найти экс-директора филиала Александру Сафину, которая задолго до назначения Айдара Зубаирова директором филиала Банка «Открытие», руководила этим коллективом несколько лет. И она рассказала нам не менее забавную историю. «Как-то к моему супругу по рекомендации обратился уфимский бизнесмен Альмир Аминев. Ему для участия в тендере срочно нужны были деньги — 40 миллионов рублей. Кредит получить он не мог, и мой муж оформил с ним договор займа и расписки. Причем это был не первый случай, и во всех предыдущих — он ни разу не подводил. Но не в этот последний раз. Мы начали его искать. В разговоре с коллегой по банку я рассказала ей о неприятной ситуации, назвав имя должника. Коллега была в шоке, сообщив что этот мошенник по совместительству любовник одной из наших управляющих. Мы с мужем обратились в суд. Но Аминев уже получил решение суда о несостоятельности (банкротстве)…». Молчание — золото Когда сначала Луиза из «Россельхозбанка», затем Лилия Азнабаева и впоследствии Лиана Латипова оказались в руках правоохранительных органов, многие в обществе недоумевали: Почему Луиза не расскажет, что деньги шли на азартные игры мужа? Почему Лилия не сообщит, что взять деньги из кассы ее кто-то заставил? Почему Лиана не расскажет о том, что передала деньги любовнику? И все хором утверждали: всему виной любовь. Но есть и другое объяснение. Страшно это говорить: но в тюрьму лучше идти по одиночке, так срок короче. Это первое. Второе. Каким будет наказание девчат из банка, зависит от того, какое обвинение и по какой статье им предъявят. Здесь вариантов всего два, и они полярно различаются в размере сроков лишения свободы и штрафов. Деньги из банка вынесены не малые, в уголовном кодексе такое называют — в особо крупных размерах, но это лишь одна из частей возможной статьи УК РФ. Какое обвинение им предъявят — увидим в ближайшее время. Может быть, лишь после суда нам станет известно: где деньги-то? У девушек их видимо нет, уж и не таких раскалывали. У любовника нет — у него скоро видимо и квартиры не будет, а у «крыши» вроде бы уже изымают имущество. Ну не растворились же они! Что будет с девушками? Теперь все в руках правосудия и в таланте и опыте адвокатов, а они у девушек сильные, один известный Алексей Зеликман чего стоит, не зря же он участвует в деле на миллиард, защищая подсудимого Александра Филиппова. Кстати, член Совета по правам человека РБ. Медиакорсеть следит за развитием событий