Можно ли получить финансирование под 1% годовых? Что сейчас интересует новосибирских промышленников

Фонд развития промышленности Новосибирской области, недавно получивший докапитализацию, подвел текущие итоги работы и представил региональным производителям новые программы с участием ведущих банков России. Какие проблемы сейчас наиболее актуальны для сибирских производственных компаний? Что такое условно-возвратный лизинг? Какие компании уже воспользовались поддержкой ФРП, а какие еще только собираются — и что они хотят на эти средства сделать? Альфа-Банк, один из ключевых партнеров ФРП, провел конференцию для предпринимателей, где поделился совместно достигнутыми результатами. «Новосибирский Альфа банк в новых реалиях видит возможности в наращивании объемов кредитования в промышленности», – заявил региональный управляющий Альфа-Банка в Новосибирске Андрей Фишер. Региональный управляющий Альфа-Банка в Новосибирске Андрей ФишерФото Михаила Перикова Директор Фонда развития промышленности Новосибирской области Виктор Карбовский отметил, что финансирование из федерального центра только растет. «Если в 2020–2021 годах мы имели капитализацию в районе 40–50 млн рублей, то в этом году она ожидается в разы больше», — сообщил он. Деньги нашлись 18 апреля текущего года вышло постановление правительства России № 686, по которому регионы получили возможность докапитализовывать свои фонды развития промышленности за счет федеральных средств из резервного фонда. Согласно правилам, которые утвердил премьер Михаил Мишустин, с помощью грантов региональных фондов развития предприятия смогут компенсировать до 90% затрат на уплату процентов по кредитам. Премьер добавил, что размер такого гранта может составить до 90% затрат субъекта промышленности на уплату процентов по кредиту, но не более 70% размера ключевой ставки Центробанка, установленной на дату уплаты процентов по кредитному договору. Общий размер обязательств одной компании по кредитному договору не должен превышать 250 млн рублей, а совокупный объем финансовой поддержки — 50 млн рублей. Всего на эти цели федеральный центр выделил 4,3 млрд рублей. Из этой суммы Фонд развития промышленности Новосибирской области получил на докапитализацию 67,1 млн рублей. Что сейчас актуально По словам Виктора Карбовского, среди регионального бизнеса наиболее востребована сейчас программа «Технологический потенциал» — финансирование инвестиционных проектов, в которых зашиты новые конструкторские разработки. «Не обязательно свои и не обязательно российские», — уточнил он. Сумма займа составляет от 5 до 50 млн рублей. По некоторым программам — до 2 млрд рублей. Срок — до трех лет. Генеральный директор ФРП НСО Виктор КарбовскийФото: Альфа-Банк Он подчеркнул, что по некоторым программам Фонда требуется софинансирование со стороны заемщиков — где-то 20%, где-то 50%, а где-то не требуется вообще. Там, где оно необходимо, Фонд проводит активную работу по привлечению банков-партнеров как соинвесторов — и здесь очень большой популярностью пользуется такая услуга, как банковская гарантия, которая автоматически понижает процентную ставку в среднем на 2%. «Базовая ставка наших программ финансирования — 5% годовых. Это если без понижающих коэффициентов. Если их использовать, можно достигнуть и 1%. И это нетрудно на самом деле», — сказал Виктор Карбовский. Каким образом можно этого достичь? Для этого требуется дополнить связку «Программа софинансирования + банковская гарантия» одним из следующих условий. Это может быть, например, обеспечение большим количеством рабочих мест молодых специалистов определенных направлений, высококлассное исполнение приоритетных проектов или цифровизация производства с использованием российских инструментов. Некоторым программам однопроцентные ставки даются автоматически — но только на первые три года, особенно при наличии банковской гарантии. Дальше — от 3 до 5%. Особый случай – однопроцентную ставку могут получить лизинговые проекты обрабатывающих производств. Между тем, как отметил руководитель дивизиона «Сибирь» Альфа-Лизинга Антон Давыдов, сейчас на рынке появилось такое предложение, как «условно-возвратный лизинг». От «обычного» возвратного лизинга, где лизингополучатель, продавая лизингодателю свое имущество и затем получая его же в лизинг, он отличается тем, что предметом лизинга становится оборудование, официально не продающиеся в России. «Если клиенту необходимо, клиент покупает и завозит оборудование, он же является продавцом – прокомментировал Антон Давыдов. – Затем, как и в обычном возвратном лизинге, мы у него эту технику выкупаем, оформляем в лизинг. То есть он может им владеть и пользоваться, а заодно получает деньги за проданное имущество, которые может использовать для любых производственных и даже инвестиционных целей». Руководитель дивизиона «Сибирь» «Альфа-Лизинга» Антон ДавыдовФото: Альфа-Банк «Сделка, выгодная всем сторонам» О банковской гарантии — услуге, которая очень часто сопровождает программы ФРП, рассказал начальник управления кредитования новосибирского регионального филиала Альфа-Банка Алексей Августов. Он разделил варианты гарантии на три условные группы — от наиболее рискованной и трудоемкой до самой «спокойной». Наиболее сложна модель, при которой возможность возврата займа полностью или частично зависит от успеха реализации рассматриваемого проекта. В этом случае банк анализирует будущие денежные потоки, а также оценивает вероятность достижения заёмщиком прогнозируемых бизнес-показателей. В оставшихся двух вариантах банк принимает кредитных риск на текущий бизнес клиента либо на ликвидный залог. Начальник управления кредитования новосибирского регионального филиала Альфа-Банка Алексей АвгустовФото: Михаил Периков Как показывает опыт, в подавляющем большинстве договоров речь идет именно о риске на текущий бизнес — когда клиент начинает перестройку или модернизацию. «Если взять средний портрет клиента-производственника, мы, как правило, видим проект с собственным участием в 15–20%, — говорит Алексей Августов. — Финансовое состояние компании стабильное, в качестве залога выступают приобретаемое оборудование и реальные активы компании, а поручителем — ее бенефициар». На текущий момент банковскую гарантию Альфа-Банка получили четыре производственных предприятия Новосибирской области на общую сумму 730 млн рублей. К концу года, по словам Алексея Августова, планируется довести эти показатели до десяти компаний и 1,5 млрд рублей. И если посмотреть на список получателей данной услуги и сравнить его с теми, кто обращался в ФРП, можно увидеть немало совпадений. Кому помогли — и кому помогут По результатам тесного взаимодействия ФРП Новосибирской области и федерального ФРП на июнь 2022 года получили финансирование восемь проектов промышленных предприятий. Суммарный объем предоставленных займов составил 1981,2 млн рублей. Достаточно весомый результат, который из года в год уверенно прирастает в объемах. Всего в Федеральный фонд развития промышленности в 2021–2022 годах были поданы заявки от 15 промышленных предприятий Новосибирской области на общую сумму более 2 млрд рублей. 250 млн рублей получило ООО «Сибирское стекло» (находится под управлением АО «Завод «Экран», является резидентом индустриального парка «ЭКРАН») на модернизацию оборудования и установку дополнительной производственной линии. Под этот проект компания получила банковскую гарантию на сумму 290 млн рублей на 61 месяц. «Это один из первых наших совместных проектов — и сегодня я хочу сказать «Сибстеклу» большое спасибо за то, что поверили в наши возможности», — заявил региональный управляющий Альфа-Банка в Новосибирске Андрей Фишер. Почти 300 млн рублей досталось Новосибирскому электровозоремонтному заводу (входит в холдинг «Синара») на перевооружение колесного цеха. с целью роста производительности труда и расширения количества и номенклатуры выпуска из ремонта колесных пар. Инвестиции будут направлены на обновление устаревших токарных станков и карусельных станков с ЧПУ. Завод вложил и собственные средства — общий бюджет перевооружения цеха, анонсированный в 2021 году, составил 374,4 млн рублей. Всего, по оценке ФРП, рост объемов ремонта по итогам реализации проекта составит 5%. 100 млн рублей было выделено ООО «Интернешнл Трейдинг Групп» на производство нетканого материала с коллоидным серебром для изготовления защитных масок с антибактериальным и противовирусным эффектом. Это один из примеров стопроцентного финансирования проекта за счет средств ФРП. 160 млн рублей получило ООО «Аскон», выпускающее резиновые и пластмассовые изделия. Всего на расширение производства и ассортимента компания планирует выделить 321,2 млн рублей. 331 млн рублей получила «Новосибирская металлообрабатывающая компания», которая также приняла участие в нацпроекте «Производительность труда». Участие в проекте принял и Альфа-Банк — заем был оформлен под банковскую гарантию на сумму 195 млн рублей на 61 месяц. 207,3 млн рублей досталось одному из крупнейших производителей малярного инструмента в России — «ПП АКОР». Альфа-Банк также принял участие в его финансировании, причем, по словам Алексея Августова, на само оформление договора ушло больше времени, чем на анализ состояния компании. На приобретение оборудования банк выделил гарантию на сумму 222 млн рублей. Наиболее капиталоемким проектом стал Южносибирский металлопрокатный завод (ЮСМЗ). Промышленная группа компаний «ОКС» в начале 2022 года анонсировала строительство в Искитиме завод по производству металлоизделий, сумма инвестиций в проект составила порядка 1 млрд рублей, из которых 482,9 млн компания привлекла в виде льготного займа Фонда развития промышленности. По данным ФРП, завод сможет выпускать до 50 тысяч тонн метизов в год, около 30% продукции пойдет на нужды материнской компании, остальные 70% будут поставляться на другие предприятия Новосибирской области и Кузбасса. «Реализация проекта даст возможность замкнуть производственный цикл внутри группы и снизить себестоимость конечной продукции — горно-шахтного оборудования для горнодобывающей и золотодобывающей промышленности», — прокомментировали представители фонда. Еще 300 млн рублей было выделено АО «Новосибирский картонно-бумажный комбинат». Всего предприятие планирует вложить в модернизацию основного технологического оборудования и транспортно-упаковочной системы 452 млн рублей — такие данные приводит ФРП. В результате комбинат рассчитывает увеличить количество рабочих мест с 230 до 258, а мощность предприятия — с 84,4 до 132 млн кв. метров продукции в год. В ходе встречи с предпринимателями также было анонсировано несколько проектов, которые, возможно, примут участие в программах финансирования промышленности. Одним из примеров такого сотрудничества может стать как раз картонно-бумажный комбинат. Руководство предприятия отметило, что это уже не первый их совместный с ФРП проект. Текущий идет по программе «Приоритетные проекты» (со ставкой в 1% годовых), а ранее было заключено еще три соглашения по 300 млн рублей по программам «Производительность труда» и поддержки экспорта. Прямо сейчас завод запускает новую линию по производству упаковок для яиц с производительностью 7 млн единиц в год. По словам руководства предприятия, в настоящее время вся упаковка в Новосибирской области завозится из других регионов. Объем инвестиций в новую производственную линию составит 500 млн рублей — и ФРП примет участие в ее финансировании.