Денежный дождь на чужой счет: почти каждую неделю мошенники выуживают у жителей Тверской области миллион и больше

Мы думаем, что все знаем про свои деньги. Но, как отмечают специалисты, финансовую грамотность надо постоянно «прокачивать», и периодически освежать в памяти нормы безопасности. Ведь злоумышленников, желающих добраться до наших кошельков, меньше не становится.

Даже наоборот: за минувший год количество мошенничеств и краж с банковских карт возросло на 89% – в 2020 году в Верхневолжье было совершено свыше четырех тысяч таких преступлений. А за пять месяцев этого года уже зарегистрировано 819 краж с банковских карт и 903 телефонных и интернет-мошенничества.

Эти цифры озвучили на пресс-конференции в областном УМВД. На вопросы журналистов отвечали начальник отдела УУР УМВД России по Тверской области Роман Шереметьев и представитель Банка России Вадим Тетин.

Как отметил Роман Шереметьев, практика показывает: самое слабое звено в сложной системе защиты наших карт и счетов – человек. И самый простой способ «взломать» чужой счет – разговорить его владельца. Так, из 4,5 тысячи преступлений такого рода едва ли сотня совершена с помощью только технических средств, в остальных случаях злоумышленникам здорово «помогли» сами жертвы.

Полицейские привели несколько примеров. Вот, недавно аферисты, представившись банковскими работниками, обманули молодую тверитянку – она перевела жуликам два с половиной миллиона. А буквально через пару недель с заявлением в полицию обратилась и ее мать, которая была в курсе ситуации. Ей тоже позвонил пройдоха, представившийся сотрудником службы безопасности банка, женщина ему поверила и перевела пять миллионов рублей. Она была уверена, что может отличить проходимца от порядочного человека.

Между прочим, многие пойманные аферисты к своему «бизнесу» подходили очень профессионально: окончили курсы продаж, получили навыки психолога…

Откуда миллионы?

Откуда у простых жителей Верхневолжья такие солидные суммы? По данным полицейских, примерно раз в неделю мошенники уводят у какого-нибудь доверчивого гражданина миллион и больше. А «средний заработок» жулика за один звонок составляет тысяч сто.

И здесь таится очень важный нюанс. Это зачастую даже не личные средства граждан. Сегодня многие имеют карты с кредитным лимитом. И совершают распространенную ошибку: ходят с этой картой «и в пир, и в мир» – рассчитываются в магазинах, получают на эти карты переводы, хранят там сбережения. И если мошенник получит доступ к кодам и паролям, он легко может не просто снять все средства, но и загнать владельца кредитной карты «в минус».

Кредит платит тот, кто взял

Иногда аферисты напрямую уговаривают жертву взять займ. Обращаются примерно так: «Вас беспокоит служба безопасности банка. На ваше имя оформляется подозрительный кредит. Чтобы помешать злоумышленнику совершить мошенничество, советуем вам самому оформить кредит прямо сейчас и исчерпать кредитный лимит, а потом перевести средства на резервный счет».

И люди оформляют кредиты «в один клик» и переводят деньги на указанные счета. А потом сильно удивляются, что кредит придется отдавать. А это действительно так: ведь человек сам, лично за ним обратился. А как уж он распорядился деньгами – купил что-то нужное, отдал другому лицу, да хоть в мусорку выкинул – это его собственное решение.

Вопрос от банка

Так что же, в принципе не разговаривать о деньгах, кроме как при личном визите в банк? А если срочно карточку понадобится заблокировать? На пресс-конференции разъяснили, что могут спрашивать сотрудники финансовых организаций и в каких ситуациях.

Во-первых, служба безопасности банка никогда не звонит гражданам. Сотрудники физически не могут отслеживать движение средств по счетам сотен тысяч людей и всем звонить, да и не их это обязанность.

Но существуют автоматизированные системы, программное обеспечение, которое отслеживает, насколько вам свойственны те или иные операции по карте. И когда возникают подозрения, согласно 161-ФЗ (закон «О национальной платежной системе») операция может быть приостановлена на срок до пяти дней.

И вот если такое произошло, в течение этих пяти дней вам как раз и могут позвонить из банка. Менеджер должен уточнить: вы действительно хотите провести такую-то операцию? Если ваш ответ «нет», то все отменяется. Но если в течение пяти суток с вами связаться не удалось, транзакция совершается.

Итак, при проверке подозрительной операции вас могут спросить: действительно ли вы хотите ее совершить? Все, другие вопросы излишни.

Четыре цифры

В случае, если возникла ситуация, когда вам нужно обезопасить свои счета (например, вы потеряли карту и обратились в банк для ее блокировки), вы можете без опаски сказать:

Как вас зовут.

Кодовое слово.

Последние четыре цифры номера на лицевой стороне, если вы держатель нескольких карт этого банка. Дело в том, что в первых цифрах закодировано название банка, платежная система, вид карты – кредитная или дебетовая. И этой информацией банк и так располагает, уточнять ее им не нужно. А последние четыре цифры – это порядковый номер, позволяющий определить, о какой именно из ваших карт этого банка идет речь.

Но никогда порядочный человек не станет интересоваться сроком действия карты, кодами, платежными реквизитами.

Контрольный звонок

Также правоохранители советуют: когда вам звонят по денежным делам, выслушайте первую фразу (пусть человек представится и скажет, чего он хочет). Потом положите трубку. Найдите номер вашего банка на официальном сайте или на обратной стороне карты. А лучше всего иметь его в записной книжке телефона. И наберите его сами, мол, мне такой-то ваш сотрудник звонил. Если вам с менеджером действительно есть что обсудить, вас соединят. А если вам звонили все-таки лжебанкиры, значит, ваша дальновидность спасла ваши деньги.

И кстати, существует система, в которую вводится вся информация по подозрительной деятельности, – номера счетов, карт, телефонов, «засветившихся» в мошеннических операциях. Это заметно помогает в раскрытии подобных преступлений. Может быть, ваш рассказ о подозрительном звонке поможет остановить злоумышленника.

Смартфон и Интернет

Расчеты с помощью смартфона – отдельный разговор. Мы ведь не ходим с открытым кошельком? Ну а почему тогда переходим по неизвестным ссылкам, пренебрегаем защитным программным обеспечением, запускаем финансовые приложения и не закрываем их? Это должно войти в привычку: поработал с финансовым приложением – выйди из него и удали его из памяти.

Особой бдительности требует и интернет-шопинг, покупка-продажа по объявлению и т.д. Довольно действенный способ обезопасить себя – завести для покупок специальную карту и держать на ней только ту сумму, что планируешь потратить. Причем это не должна быть карта того банка, где вы храните свои сбережения или через который получаете зарплату (если ваши карточки сосредоточены в одном банке, то, получив доступ в личный кабинет, мошенник сможет обчистить все).

Как говорят полицейские, это действительно хороший способ защиты. Причем не только для покупателей, но и для тех, кто хочет продать через соцсети машину, щенка, детскую коляску или что угодно: для расчетов по таким сделкам тоже лучше иметь отдельную карту.

И наконец: помните – тому, кто хочет перевести деньги вам, кроме номера карты, расположенного на ее лицевой стороне, или номера расчетного счета, ничего знать не нужно. Все прочие сведения нужны для перевода денег от вас.

Маргарита ВАСИЛЬЕВА

Если до вас все же добрались мошенники

Заблокируйте карты и срочно обратитесь в банк с письменным заявлением. Это важно сделать не позднее следующего дня, тогда есть шанс вернуть средства, если пин-код при операциях не использовался. И, конечно, звоните в полицию. Ведь раскрываемость подобных дел и возможность найти пропажу во многом зависит от того, кто успел сработать на опережение: правоохранители или жулики.

Сообщение Денежный дождь на чужой счет: почти каждую неделю мошенники выуживают у жителей Тверской области миллион и больше появились сначала на Тверские Ведомости.