Из первых рук: итоги 22 сентября 2020 года
В день осеннего равноденствия сотрудники более 400 компаний страны пересели на двухколесный транспорт, поддержав акцию «На работу – на велосипеде», полезную как для физического и финансового здоровья самих участников, так и для экологии. Об этом и не только редакции «Выберу.ру» рассказали банки, страховые и финансовые компании, МФО. Знакомьтесь с очередным дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Абсолют Банк отметил – за год средняя сумма онлайн-вклада увеличилась на 27%. К началу сентября средняя сумма депозита, открытого дистанционно, достигла 813 000 рублей. В январе—марте 2020 года она составляла 722 000 рублей, а в 2019 году — 640 000 рублей. Количество новых онлайн-депозитов в летние месяцы увеличилось на 20% и превысило 35% от общего числа вкладов. Наиболее активно открывают дистанционно вклады клиенты банка в Ростове-на-Дону, Самаре, Краснодаре, Омске и Котласе. Напоминаем, что за открытие депозитов онлайн клиенты получают надбавку к действующим ставкам в 0.15% годовых — исключение составляет вклад «Пенсионный».
QIWI и Gorserv запустили сервис онлайн-оплаты вознаграждения мастерам бытовых услуг в ЖКХ. Теперь мастера, аккредитованные на разные специализации в платформе Gorserv, смогут моментально получать свое вознаграждение за услуги. Gorserv – городская служба сервиса Uber-мастеров бытовых услуг с фиксированными ценами, полным контролем исполнителей и гарантией на работы. Сервис работает по партнерской модели с управляющими компаниями, предоставляя бесплатно брендированный маркетплейс бытовых услуг и диспетчерский центр для обслуживания жителей. Все заявки, которые поступают в платформу Gorserv выполняют мастера разных квалификаций, под строгим контролем сервиса, а прибыль с заявок делится с управляющими компаниями.
«АльфаСтрахование-ОМС» получила премию «Лучшие социальные проекты» за проект «АльфаЗАБОТА». 17 сентября 2020 года состоялось вручение премии «Лучшие социальные проекты России». Это событие ежегодно проводится с целью поддержки лучших общественно-значимых инициатив, создания условий для устойчивого развития и вовлечения бизнеса в развитие социальной ответственности. «АльфаСтрахование-ОМС» получила награду в категории «Медико-социальные проекты» за проект «АльфаЗАБОТА», направленный на повышение доступности профилактических мероприятий и медицинской помощи для всего населения, в том числе проживающего на труднодоступных территориях России.
Почта Банк удаленно нанимает в регионах 60% персонала цифровых команд. Одно из важнейших преимуществ работы в удаленном формате – возможность нанимать специалистов не только в Москве, но и в регионах. Об этом член правления, директор по развитию электронного бизнеса Почта Банка Анастасия Масленникова рассказала в рамках панельной дискуссии «Будущее распределенной компании» форума AgileDays'20.
Почта Банк объявил операционные и финансовые результаты работы за 6 месяцев 2020 года на основе МСФО. Чистая прибыль Почта Банка по итогам первого полугодия 2020 года составила 3,2 млрд рублей, что в 1,7 раза превышает аналогичные показатели прошлого года (за 1 полугодие 2019 года – 1,9 млрд рублей). Несмотря на снижение деловой активности, вызванное пандемией, банк увеличил операционный доход до 22,4 млрд рублей, или на 2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Чистый процентный доход увеличился на 18% и достиг 22,7 млрд руб. Чистый комиссионный доход составил 14,1 млрд рублей, увеличившись на 3% по сравнению с показателями прошлого года. Кредитный портфель банка (до вычета резервов) увеличился на 2% с начала года и составил 418 млрд рублей (411 млрд рублей по состоянию на 1 января 2020 года). Портфель кредитов наличными составил 355 млрд рублей, что 3% больше показателей на 1 января 2020 года (344 млрд рублей). Портфель кредитных карт увеличился на 5% до 22 млрд рублей (21 млрд рублей на 1 января 2020 года). По итогам июня Почта Банк сохранил первое место по объему продаж POS-кредитов, а по итогам июля стал лидером по портфелю в этом сегменте (по данным Frank RG). Портфель клиентских пассивов сократился с начала года на 4% и составил 375 млрд рублей (по состоянию на 1 января 2020 года – 392 млрд рублей). Объем срочных вкладов сократился на 23% до 192 млрд рублей (по состоянию на 1 января 2020 года – 249 млрд рублей). Средства клиентов на сберегательных и текущих счетах в тоже время увеличились на 27% и составили 182 млрд рублей (по состоянию на 1 января 2020 года 143 млрд рублей). Данная динамика связана, в основном, с общим снижением депозитных ставок на рынке, что способствовало перетоку средств клиентов из срочных депозитов в сберегательные счета. Эта тенденция соответствует стратегии банка по изменению структуры фондирования в пользу текущих счетов. Как комментируют в банке, в непростых условиях клиентам был обеспечен непрерывный доступ к продуктам и сервисам, благодаря чему расширилась база активных пользователей удаленных каналов. Одним из первых банк предложил кредитные каникулы, собственную программу отсрочки платежей, а также специальную опцию по кредитам наличными для тех, кто пострадал в результате пандемии.
Совкомбанк рассказал о реализации «Принципов ответственной банковской деятельности» ООН в день годовщины запуска финансовой инициативы – Программы ООН по окружающей среде (UNEP FI). Совкомбанк вместе с другими международными организациями делится прогрессом и опытом в области устойчивого развития. Изменения, введенные для реализации Принципов, позволили банкам оперативно отреагировать на вызовы кризиса. Совкомбанк предложил различные программы поддержки своим клиентам малого и среднего бизнеса, пострадавшим во время пандемии. На 30 июня 2020 года совокупный объем кредитов, предоставленных МСП и корпоративным клиентам, превысил 30 млрд рублей. Большая часть – клиентам из розничного, транспортного и производственного секторов. За шесть месяцев 2020 года Совкомбанк выдал около 30,1 тыс. банковских гарантий по государственным закупкам, что составляет 15% от всех таких гарантий в России.
Управляющая компания Банка «Санкт-Петербург» «БСПБ Капитал» получила две награды премии «Элита фондового рынка 2019» НАУФОР. УК банка признана победителем в двух номинациях регионального Северо-Западного этапа премии: «БСПБ капитал» стала лучшей управляющей компанией ПИФ, а продукт компании ПИФ «БСПБ – Сбалансированный» – получил награду как лучший фонд акций.
«Элита фондового рынка» является независимой премией в области рынка ценных бумаг. Конкурс проводится НАУФОР с 2000 года. УК «БСПБ Капитал» – дочерняя компания Банка «Санкт-Петербург». Управляющая компания предлагает клиентам Premium и Private banking индивидуальные стратегии доверительного управления активами на финансовых рынках, линейку открытых паевых инвестиционных фондов, предоставляет услуги инвестиционного консультирования.
Банк Русский Стандарт запустил новую услугу для действующих клиентов-юридических лиц, которая позволяет им выплачивать заработную плату сотрудникам через Систему быстрых платежей (СБП).
B2C-переводы по выплате заработной платы через СБП – одно из самых выгодных решение для работодателей за счет низкой стоимости услуги. Новое решение позволит значительно облегчить процесс и освободить ресурсы внутри компании, поскольку всю основную работу берет на себя Банк Русский Стандарт. Клиенту достаточно передать реестр с суммами, ФИО сотрудников и номерами телефонов. После зачисления – деньги поступают на карты работников моментально в онлайн-режиме. Новый сервис дополнил действующее предложение Банка Русский Стандарт по зачислению заработной платы на любые карты, вне зависимости от банка-эмитента и платежной системы. Традиционно зачисление средств в рамках зарплатного сервиса можно сделать на карты любых банков платежных систем Мир, Mastercard или Visa.
Райффайзенбанк провел интеграцию с сервисом «1С: ДиректБанк» для дистанционного обслуживания корпоративного бизнеса и индивидуальных предпринимателей. Сервис использует технологию DirectBank, которая позволяет клиентам отправлять платежные поручения в банк и получать выписки нажатием одной кнопки в программе «1С: Предприятие». Таким образом, клиенту больше не нужно предварительно выгружать платежные файлы для дальнейшей работы в системе банк-клиент. Помимо удобства, повышается и безопасность проведения платежей, так как больше не используется временное хранение внешних файлов с реквизитами платежей.
В проекте Росбанка и Planeta.ru 4 тысячи человек поддержали бизнес. Спецпроект «Вместе поддержим бизнес» стартовал в июне для поддержки компаний, которые сильнее всего пострадали в результате режима самоизоляции. Победители акции получили средства от Росбанка на дофинансирование своих проектов на сумму более 770 тысяч рублей. Участниками спецпроекта стали 24 представителя малого бизнеса в сфере услуг и социальных предпринимателей из Москвы и Московской области, Сыктывкара, Перми, Саратова, Иванова и Смоленской области. Для них площадка Planeta.ru снизила свою комиссию и впервые предоставила возможность авансирования – перечисления части денежных средств до завершения проекта. Восемь предпринимателей уже успешно привлекли финансирование, семь продолжают сбор средств. Благодаря объединению клиентов, удалось собрать деньги на организацию ежегодного осеннего фестиваля цветов в московском «Аптекарском огороде», создание сборной модели деревянных наличников, зарплаты сотрудникам социального бизнеса «Второе дыхание» в посткарантинный период и реализовать другие крауд-проекты.
Банк ДОМ.РФ и группа компаний «Сибиряк» заключили соглашение о финансировании строительства ЖК «Нанжуль-Солнечный» в Красноярске. Размер кредитной линии составит 969 млн рублей. Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство 2 домов высотой 17 и 18 этажей на 534 квартиры стандарт-класса с отделкой. Проект реализуется в Советском районе города, рядом расположены нескольких детских садов и школа, а в пешей доступности – поликлиника и магазины товаров первой необходимости. ЖК предусматривает строительство спортивных площадок и озеленение территории. По данным портала наш. дом. рф, на 22 сентября более 47% жилья (1 млн 065 тыс. кв. м) в Красноярском крае строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 2 млн 265 тыс. кв. м жилья.
Аналитики Альфа-Банка представили ежедневный обзор рынка, на фоне опасений по поводу повторного введения карантинных мер и расследования в отношении глобальных банков рынки акций вчера шли вниз. Начало нынешней недели на российском рынке акций ознаменовалось самыми крупными за последние пять месяцев распродажами. По итогам торгового дня индекс РТС снизился на 3,86% до 1 181 пунктов, тогда как индекс Московской биржи опустился на 2,99% до 2 863 пунктов. Дополнительное давление на рынок оказало снижение цен на нефть – цена Brent опустилась на 3,8% до $41,3/барр., тогда как цены на газ снизились на 10%, опустившись на $2 за один день впервые за последние 20 месяцев. Курс рубля укрепился всего на 0,64 до 76,38 руб./долл. на фоне снижения цен на нефть и выхода инвесторов из рискованных активов на всех EM. Цены на золото по итогам дня снизились примерно на 3% до $1 903/унцию после того как опускались ниже $1900/унцию в течение торговой сессии на фоне укрепления доллара. Настроение на российском рынке акций сегодня будут определять основные темы дня. Движение российского рынка акций сегодня будут определять новостной фон вокруг COVID−19 и настроение на азиатских рынках. Данные API важны для динамики цены на нефть. Из внутрироссийских событий особого внимания заслуживает сегодняшняя встреча вице-премьера Андрея Белоусова с представителями металлургического и нефтедобывающего секторов, которая будет посвящена обсуждению возможных вариантов повышения НДПИ. Итоги заседания будут иметь большое значение для компаний сектора. Риторика выступлений президента России в ООН также традиционно сильно влияет на восприятие российского рынка акций международными институциональными инвесторами.