Банк ВТБ выиграл дело у екатеринбурженки, не подтвердившей происхождение денег
Свердловский областной суд поддержал позицию банка ВТБ в споре с жительницей Екатеринбурга, чей счет был заблокирован из-за подозрительных операций. Женщина требовала разморозить средства и вернуть более 10 миллионов рублей, но суд отказал ей. Поводом для проверки стало резкое движение денег по ее счету: за три месяца через него прошли крупные суммы — в основном переводы от физических лиц, которые почти сразу уходили дальше через систему быстрых платежей. Такая схема вызвала вопросы у банка, который начал процедуру проверки в рамках борьбы с отмыванием денег, рассказали в пресс-службе облсуда. ВТБ запросил у клиентки документы, объясняющие происхождение средств. Также в распоряжении банка оказалось заявление одного из отправителей, который сообщил, что перевел 100 тысяч рублей по указанию мошенников, считая это безопасной сделкой. Женщина в суде пояснила, что использовала счет для обмена рублевых средств на криптовалюту. Однако ни договоров, ни других подтверждений законности таких операций она представить не смогла. Суд посчитал действия банка обоснованными: блокировка была проведена в рамках антимониторинговых правил, чтобы предотвратить возможное использование счета в противоправных целях. Решение первой инстанции оставлено без изменений. Жительница Режа тайно оформила кредит на свою подругу.