Где в Коми орудуют финансовые нелегалы

В Коми с начала 2019 года выявили шесть «черных кредиторов», которые незаконно выдавали займы жителям республики. В каких городах чаще всего можно встретить нарушителей законов финансового рынка, БНК рассказали на семинаре по выявлению и пресечению нелегальной деятельности в Национальном банке.

С начала 2019 года отдел противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России выявил в СЗФО 205 «черных кредиторов», то есть юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, незаконно предоставлявших займы, а также ростовщиков. Это нарушение закона самое распространенное в округе.

В Коми с начала 2019 года выявлено шесть «черных кредиторов». В отношении пяти лиц возбуждены дела об административных правонарушениях, по трем уже вынесены судебные решения.

В федеральном округе установлены 20 организаций, в работе которых есть признаки финансовой пирамиды, семь нелегальных форекс-диллеров, два нелегальных страховых брокера. Коми в печальную статистику по этим категориям не попала.

По СЗФО уже возбуждено восемь уголовных дел, связанных с нелегальной финансовой деятельностью. Пять из них о мошенничестве, два — о незаконном предпринимательстве, одно — о незаконном использовании документов для создания юридического лица. Помимо этого, возбуждено 121 дело об административных правонарушениях. В их числе незаконная выдача потребительских займов и нарушение закона о рекламе.

В Коми уголовных дел по этим статьям нет, но есть административные. В их числе три по фактам незаконной выдачи потребительских займов, по одному о нарушении законодательства о микрофинансовой деятельности и рекламе.

В целом нелегалы финансового рынка Коми выявляются в Сыктывкаре, Печоре и селе Усть-Цильма. Как подчеркивает начальник отдела противодействий нелегальной деятельности Алина Газалова, подобные организации не только нарушают права потребителей, но и условия конкуренции.

- Деятельность таких организаций повышает стоимость услуг легальных участников финансового сектора. Они выполняют те предписания, те ограничения, те условия, которые им ставят регуляторы, контролирующие органы. Нелегальные участники финансового рынка свободны от всего, зачастую даже не уплачиваются налоги и платежи в небюджетные фонды. Естественно, подобная деятельность ставит добросовестных субъектов в совершенно неравные конкурентные условия.