Дело пошло на вклад: МФО лишила пенсионеров последних денег

Уголовным делом завершилась история с обманутыми инвесторами «Финансовой группы Парус», действовавшей с 2018 года. «Известия» располагают данными о трех эпизодах мошенничества по уголовному делу в отношении некой Алины Т. (она находится под стражей). Микрофинансовая организация привлекала вкладчиков обещаниями щедрых процентов. Большинство клиентов, впрочем, не увидели ни прибыли, ни своих денег. Алина Т. была задержана лишь в марте текущего года, полиция устанавливает ее сообщников — подробности в публикации.

К ответу через семь лет

Жительница Черкесска (Карачаево-Черкесская Республика) Алина Т. оказалась под следствием как минимум по трем эпизодам мошенничества в отношении клиентов кредитного потребительского кооператива «ФГ Парус» (находится в процессе ликвидации по решению суда). 36-летнюю обвиняемую считают причастной к хищению 400 тыс. рублей у 46-летней жительницы подмосковного Одинцово, 150 тыс. рублей у 75-летней москвички и 1,4 млн рублей у 71-летней пенсионерки из Ульяновской области. Преступления были совершены с мая по июнь в офисе компании в Москве на Сретенке, 16/2. Сценарий в каждом случае был одинаков — с вкладчиками были подписаны договоры передачи личных сбережений. Люди приходили по объявлениям, распространяемым через интернет или рекламные буклеты и листовки. Были обещаны огромные по тем временам 13,05% годовых — средняя банковская ставка в тот период составляла до 6% годовых. После того как деньги оказывались в кассе организации, средства присваивались участниками схемы. Первые вкладчики успевали получать проценты — это были деньги новых вовлеченных в аферу людей. Вторая волна вкладчиков потеряла средства полностью — они звонили и приходили в офис, искали менеджеров, но встречи постоянно переносили, на звонки переставали отвечать.

Подследственная Т. была менеджером в организации, через нее проходили денежные потоки. Следствие считает, что она была осведомлена об общем замысле авторов схемы и активно участвовала в обмане.

Порвали «Парус»

Как выяснили «Известия», уголовное дело по «Парусу» было возбуждено еще в 2019 году. Тогда же в поле зрения попали Алина Т. и еще несколько ее возможных соучастников — все они были объявлены в розыск. Алину Т. удалось задержать лишь в марте 2025 года. Мещанский суд по ходатайству следствия арестовал ее — на тот момент ей успели инкриминировать четыре эпизода мошенничества. Защита пыталась оспорить постановление об аресте, однако Мосгорсуд отклонил жалобу, признав меру пресечения обоснованной.

На сегодняшний день «Парус» находится в стадии ликвидации. Такое решение судом было принято в декабре 2019 года после скандала с вкладчиками. По данным сервиса исполнительных производств ФСИН России, в отношении «Паруса» завершено свыше 70 дел о взыскании на общую сумму более 32 млн рублей. Большая часть из них завершена из-за невозможности установить местонахождение должника или по причине ликвидации КПК. Большинство истцов — физические лица, но есть и несколько компаний.

Их реклама

Финансовые организации, подобные ФГ «Парус», активно распространяют навязчивую рекламу через СМИ и интернет, пользуются всеми доступными, чаще всего бесплатными ресурсами. Например, публикуют якобы от имени благодарных клиентов отзывы о своей деятельности, в которых подчеркивают надежность и, главное, легальность («имеются все необходимые лицензии и разрешения»).

На сегодняшний день сайт компании не действует, но «Известия» изучили сохраненную копию страницы. На портале предлагались четыре вида вкладов: «сберегательный», «удобный», «быстрый» или «долгосрочный». «Решаем задачу правильного вложения в сфере управления капиталом. Предлагаем различные варианты сбережений, гарантируя их сохранность и предоставляя возможность выбора выгодных условий», — сообщалось на странице КПК.

Ориентация на пенсионеров

Главной целевой аудиторией дельцов были доверчивые пенсионеры. В офис «Паруса» на Сретенке они приносили зачастую «гробовые». Клиентов уверяли, что вклады застрахованы, как и в любом банке, что не соответствовало действительности.

— Дело в том, что микрофинансовые организации, которой на тот момент являлась «ФГ Парус», не являются банками и не участвуют в государственной системе страхования вкладов, — объяснил «Известиям» источник в профильном подразделении полиции по борьбе с экономическими преступлениями. — В случае проблем вкладчики не смогут обратиться в Агентство по страхованию вкладов за компенсацией.

Вместо госстрахования ФГ «Парус» в некоторых случаях предлагала страховку через некие некоммерческие корпоративные организации добровольно. В большинстве случаев люди отказывались от такой услуги, но даже те, кто воспользовался опцией, остались ни с чем.

— Финансовые пирамиды сегодня продолжают развиваться, хотя и стали более скрытыми и изощренными, — рассказала «Известиям» юрист Екатерина Краснова. — Вместо классических схем, где деньги от новых участников идут к старым, современные пирамиды используют онлайн-платформы, криптовалюты и др. С помощью социальных сетей и популярных мессенджеров они легко распространяются, привлекая людей обещаниями высокой прибыли при минимальных усилиях.

По ее словам, они маскируются под легитимные финансовые сервисы, используя маркетинг и «доказательства» в виде фальшивых отзывов и успешных кейсов. Важно помнить: когда обещания дохода кажутся слишком хорошими, с большой долей вероятности это может быть мошенничеством.