"Compliance" и "best practice": эксперт о значении слов для инвестора

ТОМСК, 19 окт – РИА Томск. Непосвященный подумает, что англицизмы compliance и best practice – это лишь дань моде, однако это самое емкое определение бизнес-процессов, которые позволяют брокерским фирмам быть конкурентоспособными и избегать штрафов. О сути комплаенса и "лучшей практики", РИА Томск рассказал аналитик брокерской компании Freedom Finance Global Владимир Чернов. По его словам, в начале 2022 года международная электроэнергетическая компания Enel Energia (тикер на бирже – ENEI) была оштрафована на 26,5 миллиона евро за нарушение комплаенс-процедур, а именно за ненадлежащее использование данных клиентов. Сложно сказать, стало ли этот тем фактором, который привел к коррекции котировок компании на бирже, однако стоимость одной акции Enel Energia снижалась в период с 16 января по 6 февраля примерно с 6,9 до уровня около 6,4 евро. – Что же такое compliance? – Комплаенс – это политика, направленная на предупреждение нарушений бизнес-процессов и противозаконного вмешательства. Сейчас этот вопрос особенно актуален для тех российских инвесторов, которые ввиду значительных ограничений на российском фондовом рынке были вынуждены открывать брокерские счета за рубежом. Комплаенс-процедуры иногда могут восприниматься как своеобразный барьер, что-то заградительное. Однако аналитики Freedom Finance Global подчеркивают, что именно высокие стандарты в сфере комплаенса сейчас становятся залогом успешной работы на бирже. Не секрет, что в поисках возможностей значительная часть брокерских "мигрантов" устремилась в соседний Казахстан. В свете этих событий участились разговоры о вторичных санкциях. Но именно комплаенс позволяет эти риски снизить. Если брокер дорожит своей репутацией и клиентской базой, он обязан не просто соблюдать все нормы местного и международного права, но и проверять каждого нового клиента. Отсюда вытекает необходимость проведения процедур KYC (know your customer) – "знай своего клиента". Если клиент не находится ни в каких санкционных списках, в отношении его капитала не введены ограничения и его источники дохода прозрачны, значит, он в состоянии пройти полноценный комплаенс, процедуру онбординга и обслуживаться вне российской инфраструктуры. С другой стороны, тщательные проверки идут на пользу и инвесторам. Ведь благодаря комплаенс-процедурам каждый новый клиент брокерской компании, открывая счет, может быть уверен в том, что никто из его "коллег" не подпадет под ограничения и не навлечет санкции на него самого и на его операции. – А best practice – это опора на чей-то успешный опыт? – Передовой опыт, или лучшая практика, – это равнение на лучших, это то, что помогает оптимизировать бизнес-процессы, повысить их прозрачность, понятность для потребителя, что позволяет сделать продукт универсальным, подходящим для разных регионов и клиентов. Суть применения передовой практики в том, чтобы легко находить и внедрять самые эффективные инструменты. Образцом best practice может быть как нечто локальное, например внедрение в бизнес-процессы какой-либо финансовой модели, так и более масштабный проект, создаваемый с нуля, но с опорой на чей-то значительный опыт. К наиболее свежим примерам таких проектов в деловом мире можно отнести построение международных финансовых центров в разных странах и регионах. В Европе одним из крупнейших финансовых хабов является Лондон, в ОАЭ – Dubai International Financial Centre (DIFC). Эти центры стали примером для соседнего Казахстана, который пошел по этому же пути и создал международный финансовый центр по уже устоявшемуся законодательству с британскими корнями. Переняв опыт западных коллег, Казахстан заложил основу для развития финансовых сервисов, удобства и универсальности финансовых операций. Реклама. Рекламодатель ООО "АРТМедиа" Публичная компания "Freedom Finance Global PLC", Республика Казахстан, г. Нур-Султан, ул. Достық, здание 16, н.п. 2 офис 141, БИН 200240900095 Деятельность Freedom Finance Global PLC регулирует Комитет Международного финансового центра "Астана" по регулированию финансовых услуг (Astana Financial Services Authority, AFSA). Номер лицензии: AFSA-A-LA-2020-0019. https://ffin.global/