Инвестор рассказал о методах инвестиций с относительно низким риском

Любые инвестиции сопряжены с риском — даже самый надежный инструмент может не дать ожидаемого результата, но относительно более безопасные методы инвестиций всё же существуют, отметил финансист, инвестор, основатель краудленинговой платформы «ВРЕМЯДЕНЬГИ» Андрей Пушкарев. Эксперт подробнее рассказал о них «Известиям» 6 июня.

По его словам, среди наиболее рискованных инструментов — криптовалюта и покупка отдельных акций компаний вне стратегии, без знаний о том, как работают инструмент и фондовый рынок. При этом менее опасными методами Пушкарев назвал короткие депозиты с высокой ставкой, облигации федерального займа (ОФЗ), некоторые категории недвижимости в быстроразвивающихся регионах с высоким туристическим потенциалом и краудлендинговые площадки — коллективные инвестиции в российский бизнес.

Главный инструмент, который помогает снизить риски, — диверсификация активов инвестиционного портфеля.

«Вместо того, чтобы полностью полагаться только на один инструмент, вы распределяете инвестиции между разными направлениями. Например, покупаете не только облигации, но и вкладываетесь в крауд-платформы. Если один тип актива падает в цене или не приносит ожидаемый доход, другие помогают смягчить убытки и сохранить доходность», — объяснил финансист.

Короткие депозиты с высокой ставкой — это банковские вклады, которые при текущем уровне ключевой ставки Центробанка предлагают относительно высокую процентную ставку на непродолжительный период времени, от нескольких месяцев до двух лет. Сумма вклада варьируется в зависимости от банка. В качестве риска финансист обозначил возможный рост инфляции, который опередит проценты по вкладу. Он подчеркнул, что следует внимательно изучить условия, предоставляемые банком, чтобы избежать возможных штрафов за досрочные снятия или потери начисленных процентов.

Еще один вариант инвестиций — вложения в облигации федерального займа. Это государственные ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов России. По словам эксперта, инвестор может зафиксировать в условиях высокой ключевой ставки высокую доходность по облигациям и продать, когда ключевая ставка пойдет на спад. Таким образом можно «сыграть на понижение» с доходностью до 40% годовых. Среди рисков Пушкарев отметил возможное увеличение ключевой ставки или длительный период ее снижения.

Говоря об инвестициях в недвижимость, финансист рассказал, что можно ожидать закономерного снижения цен из-за высокой ключевой ставки Центробанка.

«Ввиду усложнения процесса получения льготной ипотеки, повышения процента на вход в сделку, нас, вероятно, ждет снижение покупательской способности и, соответственно, цен на жилье. Также предполагаю выгодные акции от застройщиков», — уточнил эксперт.

Инвестор предложил обратить внимание и на складские помещения. По его мнению, потребность в складах в России растет на фоне развития маркетплейсов, расширения географии их пунктов выдачи. Также он считает, что можно рассмотреть пока еще недооцененные туристически привлекательные регионы: Калининград, Горный Алтай, Геленджик и города Краснодарского края.

Финансист обозначил в качестве преимуществ вложений в недвижимость минимальные риски и возможность пассивного дохода, а среди недостатков — долгий срок окупаемости и большие единовременные вложения.

«Стоит понимать, что недвижимость – это недиверсифицированный актив, возможны высокие риски при неожиданных обстоятельствах», — подчеркнул Пушкарев.

По словам инвестора, относительно безопасный инвестиционный инструмент — вложения в рентабельный и высокодоходный российский бизнес.

«Краудлендинг — это способ кредитования бизнес-проектов, что-то вроде коллективного инвестирования по договорам займа. Средняя доходность этого метода около 25% годовых», — объяснил он.

Эксперт уточнил, что интерес к краудлендингу в РФ регулярно растет: в период с января по август 2023 года объем рынка вырос на 113% по сравнению с показателями 2022-го за тот же период. Центробанком зарегистрировано около 80 площадок, однако реально работают из них не больше 10.

Пушкарев обозначил, что рискованность вложений будет зависеть от работы крауд-платформы, которая отбирает заявки предпринимателей. Низкие риски могут быть только у бизнеса, который давно работает и имеет стабильную и высокую прибыль. Чем меньше опыта у бизнеса, в который инвестор вкладывает деньги, — тем выше риски. Поэтому стоит с осторожностью вкладываться в стартапы и начинающие проекты.

«Помните о главных правилах инвестора: никогда не вкладывать последнее и всегда диверсифицировать активы», — заключил финансист.

Информация в материале не является инвестиционной рекомендацией.

Ранее, 24 января, партнер Capital Lab Евгений Шатов рассказал «Известиям», что грамотно диверсифицированный портфель может серьезно снизить риск инвесторов. По его словам, из классических инструментов рынка стоит обратить внимание на акции перспективных компаний. Также денежные средства можно вложить в валюту, золото, недвижимость и другие активы.