В Татарстане 18 компаний попали в «черный список» ЦБ РФ

За 9 месяцев 2023 года Банк России обнаружил 12 организаций в Татарстане, которые имеют признаки незаконной кредитной деятельности. Под видом предоставления различных услуг эти компании фактически выдают займы под залог имущества, выступая под видом ломбардов. Однако такие организации не внесены в государственный реестр ломбардов, не соблюдают требования к ломбардной деятельности и не подчиняются регулятору.

Нелегальные ломбарды заменяют договоры займа другими соглашениями, такими как договоры комиссии, хранения, купли-продажи. Процентные ставки по ним могут значительно превышать установленные для законных участников рынка. Имущество, переданное незаконным кредиторам, не застраховано, что является обязательным требованием для ломбардов. Кроме того, нет гарантии, что клиент получит оплату за свою собственность при реализации, в то время как ломбарды обязаны вернуть разницу, если сумма, полученная от продажи, превышает ее оценочную стоимость.

Банк России рапортует о незаконной деятельности подобных компаний и информирует о таких случаях правоохранительные органы. Такие организации могут быть привлечены к административной ответственности, а их руководители — к уголовной. Чтобы не нарваться на мошенников, предлагается проверять факт нахождения компании в государственном реестре ломбардов. Также следует помнить, что законный ломбард должен заключать с клиентом договор займа в форме залогового билета.

Всего в списке Банка России 18  организаций с признаками незаконной финансовой деятельности в Татарстане и четыре из них из Набережных Челнов: ООО "АВТО ДИАЛОГ" (АВТОЗАЛОГ, АВТОЗАЛОГ.РТ, АВТОЗАЛОГ-РФ); Комиссионный магазин, Автоломбард "АВЕРС"; Ломбард, Комиссионный магазин "Дружба"; ООО "КОРОНА".  

В Казани компании с признаками нелегального кредитора: Комиссионный магазин на проспекте Ямашева; Комиссионный магазин, Ломбард Соломон; Комиссионный магазин Сервисный центр, Ломбард Изумруд; Комиссионка Золото, Ювелирная комиссионка; Комиссионный магазин 24 часа; ООО "ЛОМБАРД ПЛАТИНА"; Ломбард24; VIP ЛОМБАРД; ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАНИФЕСТ". Также есть компания с признаками «финансовой пирамиды»: ООО "СВ ЛОГИСТИК".

Несколько компаний есть в Чистополе: ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ХАЙПМАНИ"; Ломбард "Центральный"; ООО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РЕВЕРС". Одна компания в Бугульме: Салон украшений "Российское СЕРЕБРО", Деньги в обмен на золото.

Раньше мы сообщали, каким будет платеж по ипотеке на новостройки в Челнах.