Число лжеломбардов сократилось почти вполовину
В прошлом году в регионе-33 регулятор обнаружил пять лжеломбардов — организаций, не имеющих лицензии Банка России на выдачу гражданам потребительских займов. Судя по
списку компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, размещенному на сайте Центробанка, во Владимирской области это были: ООО «Автоломбард №1» во Владимире, ООО «Ломбард Лазурит» в Александрове, просто «Ломбард» и его второй офис с вывеской «Ювелирная мастерская» в Муроме, а также «Добрая скупка» в областном центре.
Годом ранее в «черном списке» БР значились 9 финансовых «нелегалов» — за год сокращениепочти в 2 раза.
Лжеломбарды предоставляли краткосрочные займы под залог имущества: ювелирных изделий, электроники, бытовой техники. Такие организации неподнадзорны Банку России, а значит права клиента не защищены законом.
Псевдоломбарды могут игнорировать требования по хранению и страхованию заложенных вещей. Кроме того, нелегальные кредиторы могут использовать неправомерные методы взыскания задолженности, а также менять условия договора без оснований и предупреждений, предостерегает владимирское отделение Банка России.
«Выдавать потребительские займы могут только те компании, которые имеют лицензию Банка России или включены в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то организация ведет деятельность нелегально. Мошенники могут предлагать вложения с высокой доходностью, займы по очень низкой ставке и другие сомнительные схемы. Такое взаимодействие может обернуться финансовыми потерями и другими рисками для человека», — объясняет управляющий владимирским отделением Банка России Антон Завойстый.
Сокращение числа лжеломбардов — общая тенденция в России. В 2024 году их было выявлено на 23% меньше, чем в 2023-м (611 субъектов против 792). Чаще всего такой схемой пользовались сетевые комиссионные магазины, которые выдавали краткосрочные займы, заключая договоры комиссии.
В общей массе финансовых нелегалов стремительно растет число «виртуалов» - пирамидальных интернет-проектов и недобросовестных инвестиционных предложений. Многие пирамиды и псевдоброкеры убеждали людей вкладываться в криптопроекты и выгодную покупку акций. Чаще всего мошенники привлекали клиентов через социальные сети и персональные консультации в телеграм-каналах, но стали возвращаться и схемы с холодными обзвонами.
В прошлом году Банк России выявил более 5,5 тысячи финансовых пирамид, почти 2 тысячи нелегальных профучастников рынка ценных бумаг и 1,5 тысячи черных кредиторов.
«С одной стороны, оперативный мониторинг Интернета позволяет выявлять мошеннические ресурсы на начальном этапе и направлять их на блокировку. Большинство схем не успевают "раскрутиться" и собрать значительные средства. С другой стороны, из-за простоты масштабирования схожих интернет-проектов, их анонимности, мошенники создают новые схемы. Это объясняет рост количества выявляемых субъектов с признаками нелегальной деятельности», — подчеркнул Антон Завойстый.
Благодаря информации Банка России заблокировано более 17 тысяч ресурсов в Интернете, которыми пользовались нелегалы, возбуждено более 650 административных дел и принято почти 1,2 тысячи других мер реагирования.