В МВД Татарстана рассказали о мошеннической схеме под видом инвестиций
«Они говорят, что доход можно получить от сотрудничества с крупными нефтегазодобывающими компаниями»
Мошенники придумывают все новые и новые схемы, как наживаться на обычных людях: их жертвами становятся и пенсионеры, и молодежь, и даже дети. Они забирают все сбережения, вгоняют в кредиты и не останавливаются, пока человек не поймет, что связался с аферистами.
Одна из преступных схем, которая приносит прибыль мошенникам последние пару-тройку лет, связана с предложением заработать на инвестициях.
Чаще всего мошенники обзванивают людей с помощью робота: голос, который очень похож на голос реального человека, сообщает о возможности заработать.
«Когда тот, кому позвонили, соглашается, его переводят уже на реального человека. Они говорят, что доход можно получить от сотрудничества с крупными нефтегазодобывающими компаниями, уже потом объясняют, что нужно вложиться в акции», – говорит он.
Мошенники придумывают разные истории. Могут предложить вложить в акции какой-либо компании или криптовалюту.
«Чтобы человек понял, что все серьезно, его соединяют с якобы специалистом. Тот начинает рассказывать, что он ведущий специалист по сопровождению клиентов, о том, что в этом году их компания заработала большие деньги и что от одного вклада в их акции можно получить огромный доход», – рассказывает оперуполномоченный по особо важным делам отдела по раскрытию мошенничеств Управления уголовного розыска МВД по РТ Радис Юсупов.
Радис Юсупов: «Будущей жертве предлагают сначала убедиться, что все работает честно, и просят сделать вклад на небольшую сумму»
Фото: © Рамиль Гали / «Татар-информ»
На самом деле никакого дохода нет – аферисты вручную меняют цифры в приложении
Будущей жертве предлагают сначала убедиться, что все работает честно, и просят сделать вклад на небольшую сумму.
«Мошенники отправляют ссылку на приложение, скачать которое можно только через VPN. Выдают логин и пароль. Спустя некоторое время после совершения вклада “вкладчик” видит, что его сумма выросла вдвое, и решается вложить еще более крупную сумму. На самом деле никакого дохода нет – аферисты вручную меняют цифры в приложении, меняют и информацию о росте цен на акции», – объясняет он.
Еще через время мошенники говорят, что только сейчас есть уникальная возможность сделать вклад на супервыгодных условиях. Азарт и жажда легких денег затмевают разум, и человек снова сам, добровольно отдает свои деньги. С каждым разом суммы становятся все больше.
«Если человек говорит, что у него нет той суммы, которая нужна по условиям акции, мошенник говорит, что сам внесет за него оставшуюся сумму. А вот когда человек хочет вывести заработанные средства, ему сообщают, что его счет заблокирован, так как деньги поступали с разных счетов. Тогда преступники предлагают верифицировать счет, пройти проверку службой безопасности – другими словами, забивают голову разными терминами. В конечном итоге они снова просят жертву пополнить счет, якобы чтобы убедиться в том, что счет действительно принадлежит конкретному человеку», – рассказывает сотрудник МВД.
Предлоги могут быть разные, а суть одна – выманить очередную сумму.
Чаще всего мошенники обзванивают людей с помощью робота: голос, который очень похож на голос реального человека, сообщает о возможности заработать
Фото: © Владимир Астапкович / РИА Новости
«Сначала они грабят человека, а потом делают из него дроппера»
«Каждый раз, пополняя счет, аферисты придумывают новые отговорки: то оплатить налог нужно, то еще что-то. Каждый раз они требуют все больше и больше денег. Когда жертва отказывается вносить сумму, ей звонят уже другие люди и сообщают, что та фирма, с которой человек связался, – это мошенники, и предлагают свои юридические услуги, якобы чтобы вернуть все деньги», – объясняет Радис Юсупов.
И далее по следующей схеме преступники начинают выманивать деньги: то на госпошлину, то за свои услуги.
«В конце концов предлагают открыть новые банковские карты: “Мы вам будет присылать туда деньги, вы их будете переводить на другие счета, а себе оставлять процент”. Говорят, что таким образом человек постепенно вернет себе всю сумму, которую перевел мошенникам. Но на самом деле так его втягивают в дропперскую схему – он становится обнальщиком, а это уже уголовно наказуемое деяние. Деньги, которые ему на счет поступают, – это деньги других обманутых людей. То есть сначала они грабят человека, а потом делают из него дроппера», – подчеркивает он.
Таким образом, человек не только остается без своих денег, но в будущем будет обязан вернуть другим потерпевшим всю сумму, которая поступила на его счет.
«Обманывать они будут, пока человек не придет в себя. Потом, даже через полгода, могут позвонить, представиться следователями, сообщить, что мошенников задержали и, чтобы вернуть свои деньги, нужно будет оплатить некую комиссию. Так начинается вторая волна этой схемы. И, к сожалению, люди снова ведутся. Вроде бы схема банальная, но мошенники умеют сбить с толку своими терминами, интересными фразами», – рассказывает Радис Юсупов.
По словам полицейских, попадаются на такой обман люди всех возрастов
Фото: © Владимир Васильев / «Татар-информ»
«Никто не будет просто так звонить и предлагать большой доход»
По словам полицейских, попадаются на такой обман люди всех возрастов.
«Чаще всего ведутся финансово неграмотные люди. Мошенники затмевают им разум, и они начинают реально верить в то, что они брокеры и ведут торги на бирже. Их убеждают в том, что не они должны работать на деньги, а деньги должны работать на них, что деньги не должны просто так лежать на счету, а должны приумножаться. Якобы все так живут», – объясняет сотрудник МВД.
Схема с инвестициями очень похожа на принцип функционирования финансовых пирамид. Только в пирамиды людей втягивают при общении вживую, долго обрабатывают, а здесь достаточно лишь включить обзвон на автоответчике, и потенциальные жертвы притягиваются словно сами собой.
Предлагая заработать, мошенники просят скачать приложение или перейти на сайты, которые работают через VPN, – это уже должно насторожить, ведь легальные сайты должны работать в свободном доступе.
«Если вам кто-то предлагает легкие деньги, то, скорее всего, это мошенники. Никто не будет просто так звонить и предлагать большой доход. Инвестиционные компании так не работают. К тому же глупо связываться с тем, в чем вы не разбираетесь. Даже если вы сами забьете запрос в интернете и захотите зарабатывать на инвестициях, скорее всего, вы наткнетесь на мошенников. Доверяйте только официальным приложениям и сайтам банков. Таких больших доходов, как у мошенников, там не будет, зато будет уверенность в том, что все честно», – подытожил Радис Юсупов.
Обманывают по таким схемам даже на сайтах знакомств
Фото: © Владимир Васильев / «Татар-информ»
«У него были очень красивые фотографии – сначала расспрашивал обо мне, потом рассказал, как зарабатывает»
Обманывают по таким схемам даже на сайтах знакомств. Жительница Казани Инга рассказала, что познакомилась в Сети с молодым человеком. Между ними завязалась беседа. Позже выяснилось, что потенциальный ухажер желал не отношений, а заработка.
«У него были очень красивые фотографии. Он сначала расспрашивал обо мне, потом рассказал, как зарабатывает. Сказал, что у него регулярный доход от инвестиций, что делать ничего не нужно, просто сделать вложение на первоначальном этапе. Сказал, что сейчас как раз есть возможность сделать хорошую инвестицию», – рассказывает девушка.
Новый знакомый был очень настойчив, уговаривал Ингу вложить деньги, обосновывая это тем, что он желает ей всего самого лучшего.
«Я поняла, что это мошенники. Как потом выяснилось, фотографии были не его – он украл их у другого пользователя. Он писал мне, пока я его не заблокировала. Я точно убедилась, что это мошенник, когда попросила поговорить по видео, прислать свой аккаунт в мессенджере. Все эти способы не на 100% убедительны, конечно, но именно они помогли разоблачить его», – говорит Инга.
Инга отметила, что на сайтах знакомств таких случаев много и потом ей еще несколько раз попадались такие же «инвесторы». В следующие разы она блокировала их сразу же.
Почти 6 миллионов рублей потеряла жительница Агрыза. В течение трех дней ей звонили мошенники и предлагали вложить сбережения в интернет-компании. Она согласилась и отдала крупную сумму. На следующий день она решила узнать, насколько вырос ее доход, но номера, с которых ей звонили, оказались заблокированы. Только тогда она поняла, что ее обманули. Женщина обратилась в полицию, там выяснили, что звонили ей из Москвы и Иркутской области. В МВД завели уголовное дело.
8,5 миллиона рублей «вложил» в криптовалюту 54-летний казанец, поверив, что его деньги приумножатся. Чуть более 3 миллионов рублей он взял из собственных сбережений, а еще 5 миллионов взял в кредит.
Почти 10 миллионов рублей передал мошенникам 61-летний житель Нижнекамска. Он нашел в Сети объявление о возможности заработать, сам оставил свой номер, и вскоре ему позвонили «специалисты аналитического центра инвестиций». Сначала с ним общались через мессенджеры, объясняли, как работает система. Затем ему предложили скачать приложение, через которое нужно было перечислить деньги на инвестиционный счет. Вскоре он увидел в приложении, что деньги его действительно приумножились, но вывести ничего с этого счета не смог – тогда он понял, что связался с аферистами. Все украденные средства, кроме 200 тысяч рублей, которые он взял в долг, были его накоплениями.