Из первых рук: итоги 4 марта 2021 года
Как хорошо уметь считать. Спасибо математике – царице всех наук, по мнению великого Гаусса, названного «королем» математиков. Сегодня в мире день «царицы и короля», а также точных расчетов. Именно такие редакция «Выберу.ру» получила в информации банков, страховых и финансовых компаний, МФО. Знакомьтесь с дайджестом, надеемся, он будет полезен нашим читателям для решения личных финансовых задач. Гораздо больше вы узнаете, если будете регулярно следить за нашими обзорами в рубрике «Из первых рук» или зададите вопрос редакции «Выберу.ру».
Абсолют Банк получил профессиональную награду за электронную сделку. В Москве состоялась Церемония вручения премии RUSSIAN MORTGAGE AWARD 2021, учрежденной оператором деловых событий Business Summit of Future. Информационным партнером премии выступил финтех-сервис «Выберу.ру». Абсолют Банк победил в номинации «Лучший digital-продукт на рынке ипотечного кредитования» за внедрение электронной сделки на первичном рынке в период пандемии. Абсолют Банк запустил проект электронной сделки по ипотеке в самый разгар первой волны пандемии коронавируса, а в период активной фазы карантина доля полностью дистанционных сделок по стандартным объектам на первичном рынке в Банке составляла уже 30%. Жюри премии высоко оценило экспертизу Абсолют Банка в организации и реализации процесса ипотечных online-сделок и вклад в создание конкурентно способных продуктов, повышающих эффективность в сфере ипотеки.
Средняя сумма займа в марте 2021 года составила 10 000 рублей. Год назад перед 8 марта занимали, в среднем, 12 000. В 2021 году, впервые за несколько лет, микрокредитная организация Creditter зафиксировала снижение средней суммы займа к 8 марта больше чем на 15%, а числа обратившихся – на 7%. Лидерами по микрокредитам на подарки к 8 марта стали Москва и Московская область, на долю которых пришелся 21% всех обратившихся в марте. Второе место занимает Санкт-Петербург с долей в 5,2%, третье – Екатеринбург с долей в 3,1%.
ВТБ стал лидером по росту доли на рынке потребкредитования. Банк стал абсолютным лидером на рынке по росту доли объема выданных кредитов наличными. По данным розничного бизнеса ВТБ, в январе доля банка на рынке потребкредитования России выросла на 5 п. п., составив рекордные 23,3%. Кредиты наличными являются одними из востребованных розничных продуктов у населения. В январе клиенты ВТБ оформили более 97 тыс. кредитов наличными на сумму свыше 87 млрд рублей. Объем выдач почти в 1,5 раза превышает результат января прошлого года. В феврале ВТБ увеличил эти показатели, оформив более 113 тыс. кредитов наличными на сумму свыше 99 млрд рублей, что является рекордным показателем для банка за последние два года. Объем выдач практически на 70% превышает результат прошлого февраля. Портфель в данном сегменте впервые превысил 1,5 трлн рублей (рост с начала года на 3,6%). Как отмечают в банке, серьезный рост рынка потребкредитования был продемонстрирован еще в 4 квартале прошлого года. Сегодня можно с уверенностью говорить о восстановлении потребительской активности граждан. Несмотря на традиционно низкий спрос в начале года, в ВТБ продажи потребкредитов второй месяц подряд показывают рост более чем в 1,5 раза в сравнении с аналогичными периодами 2020 года.
ВТБ выступил генеральным спонсором выставки «Преображенная природа» в Русском музее. 4 марта в Русском музее состоялся пресс-показ и открытие выставки «Преображенная природа», на которой представлено около 120 произведений XIX—XX вв.еков из фондов музея. Значительное число живописных работ дополнено произведениями скульптуры, декоративно-прикладного и народного искусства. Генеральным спонсором проекта стал банк ВТБ. Наряду с признанными мастерами, среди которых Архип Куинджи, Алексей Саврасов, Илья Репин, Давид Бурлюк, Иван Айвазовский, Исаак Левитан, будут представлены и работы менее известных мастеров, которые могут стать для посетителей настоящим художественным открытием. Проект расположен в семи залах Корпуса Бенуа.
Подборки топ−10 акций ВТБ Капитал Инвестиции значительно обогнали свои бенчмарки с начала года. Подборки наиболее перспективных акций, которые готовит аналитическая команда ВТБ Капитал Инвестиции, по итогам января—февраля 2021 г. помогли клиентам значительно обогнать соответствующие бенчмарки по доходности. Доходность подборки топ−10 акций США с начала 2021 года достигла 11,6%, в то время как индекс S&P 500 вырос на 4,1%. Топ−10 глобальных акций (+9,1%) опередил индекс MSCI World ex-US (+3.8%). Подборка топ−10 акций РФ с начала года выросла на 5,35%, в то время как рост индекса МосБиржи составил 3,81%.
Актеры дубляжа сняли ролик с участием голосового ассистента ВТБ Онлайн. Аниса Муртаева, Дарья Блохина, Карен Арутюнов и Альберт Ибрагимов, ставшие известными благодаря серии роликов в социальных сетях, сняли новое видео с участием голосового ассистента ВТБ Онлайн и анонсировали прямой эфир в комнате ВТБ в Clubhouse. Новый ролик актеров, дублировавших героев популярных зарубежных сериалов, посвящен применению голосового помощника ВТБ Онлайн в реальной жизни. Знаменитая четверка снова едет в машине и вспоминает про день рождения их лучшего друга – Джереми Маккалистера. Водитель предлагает перевести ему деньги, но сетует на то, что сам не может этого сделать, ведь он постоянно находится за рулем. На помощь приходит голосовой помощник ВТБ Онлайн. Рассказать о съемках ролика и провести мастер-класс для всех желающих научиться говорить голосами, которые уже стали легендарными, актеры дубляжа смогут 5 марта в 19.00 в комнате ВТБ в Clubhouse. ВТБ запустил голосового ассистента в своем мобильном банке в феврале. Теперь клиенты смогут за считанные секунды получить консультацию или совершить необходимые операции, обратившись голосом к помощнику. Это позволит увеличить скорость работы с приложением в 2−3 раза. Запустить голосового ассистента легко — нужно просто сказать «Привет, ВТБ!».
Чистая прибыль АО «АльфаСтрахование» по итогам 2020 г. составила 11 млрд руб., согласно отчетности по ОСБУ, что в восемь раз выше, чем в 2019 г. Сборы «АльфаСтрахование» за отчетный период выросли на 8,8% и достигли 120,6 млрд руб. Объем страхового возмещения, которое компания выплатила в 2020 г. своим клиентам, составил 53,3 млрд руб. Значительные доходы компании принесла инвестиционная деятельность, в частности, доходы от операций с иностранной валютой компании достигли 6,9 млрд руб. Активы «АльфаСтрахование» за прошлый год выросли со 123,5 млрд руб. до 152,5 млрд руб. Страховые резервы составили 97,8 млрд руб. Уставный капитал компании в 2020 г. увеличился на 2,5 млрд руб. и составил 15 млрд руб.
Райффайзенбанк: каждый пятый житель крупного города сократит расходы на подарки коллегам на 8 марта. Банк проанализировал планы россиян, связанные с подарками коллегам на 8 марта. Согласно результатам опроса*, 21% жителей крупных городов планируют снизить бюджет на подарки на 8 марта в сравнении с прошлым годом. Главными способами сэкономить на подарках выступают возможность воспользоваться скидками или бонусами (53%), распродажи (26%), а также кэшбэк (18%). При этом поздравить коллег на гендерный праздник планируют 80% респондентов. Обычно 37% опрошенных тратят на подарки менее тысячи рублей, 33% — 1–2 тысячи рублей, 12% — 3–5 тысяч, а 4% — более 5 тысяч. При этом 14% предпочитают воздержаться от приобретения подарка. Среди основных причин, которые называют респонденты, отказавшиеся от поздравления коллег — желание сэкономить (30%), удаленный график работы (19%), а также потребность отмечать праздник в другом формате (13%). 38% воздержавшихся от подарков на 8 марта работают в мужском коллективе или не отмечают гендерные праздники.
Банк Русский Стандарт представляет подарочную карту к 8 марта в новом дизайне. Обновлен дизайн предоплаченных карт к Международному женскому дню. Подарок в стильном оформлении, который поможет исполнить мечту, по достоинству оценят главные героини предстоящего праздника. Даритель сам определяет сколько денег презентовать на карте. Это может быть сумма от 1 000 руб. до 15 000 руб. Впоследствии обладательница карты сможет при желании потратить эти средства как сразу, так и по частям. Кстати, тематическая карта к 8 марта от Банка Русский Стандарт не привязана к брендам или магазинам. Так что ее владелица сможет оплатить по ней любые покупки как офлайн, так и онлайн. В рамках программы «Клуб Скидок» подарочные карты открывают доступ к особым привилегиям и скидкам до 20% от многочисленных партнеров Банка Русский Стандарт. Среди них – известные российские бутики, рестораны и салоны красоты.
Банк ДОМ.РФ заключил соглашение о предоставлении проектного финансирования с группой компаний (ГК) «ПромСпецСтрой». Кредитная линия в размере 142 млн рублей открыта для строительства жилого комплекса (ЖК) «Курский» в г. Семилуки Воронежской области. Средства проектного финансирования застройщик направит на строительство 1 дома высотой 10 этажей на 80 квартир. Дом строится в районе с развитой инфраструктурой, вблизи расположены несколько детских садов, школ и больниц. Архитектурно-градостроительный облик объекта разработан с учетом доступа лиц с ограниченными возможностями на все этажи. Жилой комплекс будет сдан в эксплуатацию в 1 квартале 2022 года. По данным портала наш. дом. рф, на 4 марта более 71% жилья (1 млн 022 тыс. кв. м) в Воронежской области строится с использованием проектного финансирования. Всего в регионе возводится 1 млн 431 тыс. кв. м жилья.
Кто в доме хозяин: россияне рассказали о принятии решений о крупных покупках. Большинство состоящих в браке россиян принимают решение о крупных покупках совместно, показал новый опрос ДОМ.РФ и ВЦИОМ, проведенный в конце января этого года. 70% опрошенных заявили, что обсуждают дорогостоящие покупки со своими супругами. Еще 26% отметили, что принимают решение самостоятельно. Оставшиеся 4% указали, что важные финансовые решения принимаются другими членами семьи.
Почта Банк повысил ставку по вкладу «Капитальный» до 4,4%. С 4 марта увеличена процентная ставка по рублевому вкладу «Капитальный» на 0,25 п. п. на сроке 18 месяцев. Теперь максимальная ставка по этому депозиту составляет 4,4% годовых (с учетом надбавки 0,25 п. п. за открытие онлайн). На вкладе «Капитальный» можно разместить от 50 тыс. рублей на сроки 6, 12 и 18 месяцев. Проценты начисляются в конце срока. Досочное снятие и пополнение не предусмотрено. Депозит можно открыть как в клиентских центрах Почта Банка, так и в почтовых отделениях, где представлены услуги банка, а также в интернет-банке и мобильном приложении «Почта Банк Онлайн». Также можно оставить заявку на сайте банка.
Карту инвестора Банка «Фридом Финанс» теперь можно заказать на дом. Банк «Фридом Финанс» реализовал доставку карты инвестора по городам России для своих клиентов. Пилотный сервис действует для предоплаченных карт VISA Classic с пакетом «Инвестор Америка». Первыми новой услугой смогут воспользоваться жители Москвы, Подмосковья и Санкт-Петербурга. До конца 2021 года Банк «Фридом Финанс» планирует запустить доставку по всем российским городам. В банке комментируют, внедрение услуги курьерской доставки карт повысит скорость взаимодействия с клиентами и уровень их комфорта. В ближайшее время мы планируем расширить линейку услуг и продуктов, которые наши пользователи смогут получать без визита в офис. Брокерская карта — удачное дополнение в кошелек современного инвестора. Пользование этой картой повышает мобильность и открывает новые возможности для оперативного использования брокерского счета при проведении финансовых операций. За прошлый год Банк «Фридом Финанс» эмитировал свыше 15 тысяч карт инвестора. В сравнении с объемами выпуска за 2019 год он увеличился более чем вчетверо благодаря повышению интереса физлиц к фондовому рынку, расширению продуктовой линейки банка и брокера, а также развитию дистанционных каналов взаимодействия с клиентами.
Банк ЗЕНИТ обновил подход по выплате кешбэка по «Карте привилегий», «Моментальной карте», «Карте развлечений», «Карте Quick Welcome» и «Автокарте». Теперь клиенты получают бонусы за любую покупку от 100 рублей на бонусный счет, срок действия которых 1 год. Обменять бонусы на денежные средства возможно в мобильном приложении «ЗЕНИТ Онлайн» или в интернет-банке. Банк ЗЕНИТ сохранил основные условия начисления кешбэка. По дебетовой и кредитной «Карте привилегий» предоставляются бонусы до 5% от суммы покупок в кафе, аптеках, спортмагазинах и 1% за другие покупки. При этом 1 бонус равняется 1 рублю. Владельцы карт могут сами решать, копить или сразу их тратить. Первые вознаграждения появятся в дистанционных каналах обслуживания в начале апреля 2021 года. Для обмена бонусов на денежные средства необходимо в мобильном приложении «ЗЕНИТ Онлайн» выбрать операцию «Возместить покупку за бонусы». Данный раздел будет запущен в конце марта. Списать бонусы можно за покупки от 300 рублей, сделанные в последний месяц. Зачисление на счет произойдет в течение одного дня.
Филиал АКБ «ФОРА-БАНК» в Санкт-Петербурге подвел итоги 2020 года. Ключевые факты: чистая прибыль филиала выросла в 2,7 раз и составила 194,184 млн рублей; количество крупных и средних клиентов-юридических лиц, находящихся на обслуживании, увеличилось более, чем на 30%; кредитный портфель юридических и физических лиц приблизился к отметке в 1,7 млрд рублей со средней ставкой по портфелю в 11,53%. В 2020 году Филиалом выдано банковских гарантий на сумму более 1,3 млрд рублей. Количество валютно-обменных операций и операций по денежным переводам среди физических лиц сократилось по сравнению с прошлым годом.
Весеннее предложение Россельхозбанка по потребительским кредитам. К весенним праздникам банк обновил продуктовое предложение по всем основным программам потребительского кредитования. Теперь стандартные ставки по потребительским кредитам без обеспечения на любые цели составляют от 6,9% годовых, на цели рефинансирования ранее полученных кредитов — от 6,5% годовых. Кроме того, в рамках специального предложения «Подарите праздник близким» можно получить потребительский кредит без обеспечения в сумме до 5 млн рублей по ставке от 5,7% годовых. Воспользоваться весенним предложением Банка можно до 1 мая 2021 года. По специальным пенсионным программам кредитования минимальная ставка составляет 5,9% годовых. По указанной ставке клиенты-пенсионеры в возрасте до 75 лет (на момент окончания кредита) могут получить кредит на сумму до 3 млн рублей и срок до 7 лет. Заявку на любой из этих кредитов можно подать как в офисах Россельхозбанка, так и через дистанционные каналы: на официальном сайте Банка в сети Интернет, через Интернет-Банк или Мобильный банк клиента.
Альфа-Банк наградил лауреатов премии ProCharity за умный подход к добрым делам. Банк стал другом и генеральным партнером третьей ежегодной премии интеллектуального волонтерства ProCharity. На церемонии вручили награды самым активным волонтерам, компаниям и фондам, которые способствуют динамичному развитию проекта. В числе призов был «добрый мерч» от Альфа-Банка: худи, расписанные Валей Щановичем, молодым предпринимателем с диагнозом ДЦП, часть денег от продажи которых перечисляется ему как авторское вознаграждение. Альфа-Банк поддерживает платформу ProCharity с 2019 года, и уже пригласил своих сотрудников и 17 миллионов клиентов присоединиться к движению интеллектуального и экспертного волонтерства. Участники платформы помогают благотворительным фондам своими профессиональными навыками. Интеллектуальное волонтерство — способ поддержки НКО своей профессиональной экспертизой, например, банкиры оказывают финансовое консультирование, а юристы — правовое. Это могут быть услуги по бизнес-консалтингу, копирайтингу. Также банк активно участвует в жизни фонда как ментор и спонсирует развитие благотворительных программ.
Центр макроэкономического анализа Альфа-Банка подготовил ежедневный аналитический обзор рынка. Вчера российский рынок акций по итогам дня немного подрос. Российский рынок акций вчера в начале дня демонстрировал рост на фоне более мягких в сравнении с ожиданиями санкций США, о чем стало известно чуть раньше на этой неделе. По итогам дня индекс РТС прибавил 0,1% до 1 453 пунктов, а индекс Московской биржи подрос на 0,2% до 3 416 пунктов – при этом рост наблюдался по всем секторам. Однако, ближе к концу дня, неопределенность на мировых рынках начала сдерживать рост российского рынка. Курс рубля, который укрепился на 0,1% до 73,90 руб./долл.), также утратил завоеванные позиции, но закрылся в плюсе. Цены на нефть шли вверх (Brent +2,2% до 64,07 долл./барр.), так как нефтетрейдеры сосредоточены на новостях с заседания OPEC+. Мы ожидаем, что российский рынок акций на открытии будет снижаться; все внимание к заседанию OPEC+: Мы ожидаем, что сегодня российский рынок акций на открытии будет снижаться, так как рост доходностей суверенных облигаций оказывает давление на мировые рынки акций, особенно на недооцененные активы и акции технологических компаний. Reflation trade может поддержать до некоторой степени циклические компании, учитывая что крупный пакет стимулов Д. Байдена совсем близко. Поэтому завтра в центре внимания рынков будет находиться отчет о состоянии рынка труда в США за февраль. Сегодня направление движения российского рынка акций может зависеть от результатов встречи OPEC+.